繁体
首页
时事
民生
政务
教育
文化
科技
财富
体娱
健康
情感
更多
旅行
百科
职场
楼市
企业
乐活
学术
汽车
时尚
创业
美食
幽默
美体
文摘
【防范非法集资宣传月】非法集资小科普,这些你都了解吗?
文摘
2024-06-21 18:26
福建
6月是全国“守住钱袋子·护好幸福家”防范非法集资宣传月。今天我们一起来学习防范非法集资知识,守住钱袋子、护好幸福家!
什么是非法集资?
根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。
典型非法集资活动“四部曲”
第一步:画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。
第二步:造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。
第三步:吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。
第四步:跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。
防范非法集资的“四看三思等一夜”法
四看。一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。
三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
等一夜。遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。
非法集资常见手法
1.许诺高额回报
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺还本付息或给予其他回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺的本息或回报,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。
2.编造虚假项目
不法分子大多通过注册貌似合法经营的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的经常组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。
3.虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在相关报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。
4.利用亲情诱骗
有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,甚至采取类似传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
来源:宁夏处非办
长汀村镇银行
全国百强村镇银行—汀州红村镇银行由泉州农商银行发起设立,市、县两级人民政府投资入股,经原中国银监会批准后于2013年底开业,是一家新型地方法人银行。开业以来,积极践行“服务三农、助力小微、造福民生”的立行宗旨,支持乡村振兴和助力脱贫攻坚。
最新文章
假警察!真陷阱!警惕假冒公检法诈骗
“我密码和验证码都没给,钱怎么还是被骗子骗走了?”揭秘“共享屏幕”诈骗!
不要等中招了才着急!快速识别虚假投资理财类诈骗请记住这三招!
反诈宣传丨警惕网络投资理财类诈骗 避免焦“投”烂额
电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法
宪法宣传周 | 2024年“宪法宣传周”来了
宪法宣传周丨传承宪法文化,弘扬法治精神
宪法宣传周丨一图了解《中华人民共和国宪法》
这份“老年人防诈骗攻略”,快转给爸妈!
《存款保险条例》实施九周年|您需要了解的存款保险小知识!
反假货币宣传丨防范假币坑害
反假货币宣传 | 学习反假币知识,争做金融好网民
拒收人民币现金专项整治,保障消费者合法权益
【反诈防诈】一起来,学习防范非法集资知识!
“e龙岩”数字普惠金融服务平台,您身边的金融服务超市
汀州红·村镇银行关于完善存量个人住房贷款利率定价机制的公告
全民消防 生命至上丨2024年全国消防宣传月来啦!
全民消防 生命至上丨美好生活,防火无处不在
全民消防 生命至上丨这里有一份消防知识大礼包,请查收!
标准声明 | 关于金融产品和服务所执行标准情况的声明
长汀汀州红村镇银行关于批量调整存量个人住房贷款利率的公告
长汀汀州红村镇银行关于严禁信贷资金流入房市、股市等领域的声明
股市火了,骗子又来“割韭菜”了!
汀州红村镇银行关于调整存量商业性个人住房贷款利率的公告
汀州红·村镇银行劳务派遣员工招聘公告
关于批量调整部分存量个人/单位结算账户非柜面业务限额的公告
防范于心,反诈于行——防范电信网络诈骗知识宣传
【金融知识】拒收人民币现金专项整治,保障消费者合法权益
如何识别防范非法集资?
【金融标准质量月】金融标准 为民利企丨一图读懂《金融服务 生僻字处理指南》
【金融标准质量月】金融标准 为民利企丨重点宣传推广金融标准之《金融数据中心能力建设指引》
【存款保险】您需要了解的存款保险小知识!
【反假币知识宣传】拒收人民币现金专项整治
【防范非法集资】一起来,学习防范非法集资知识!
【防范电信网络诈骗知识宣传】防范于心,反诈于行
2024年金融教育宣传月 |关于警惕利用FaceTime实施诈骗的风险提示
2024年金融教育宣传月丨反电诈温馨提示之虚假代理购买演唱会门票诈骗
清风扬正气 廉洁铸金行——共筑银行清廉金融文化新篇章
反假货币宣传丨守住“钱袋子”,让您识假币
汀州红村镇银行2024年“金融教育宣传月”活动正式启动
【金融教育宣传月】2024年金融教育宣传月 |“背”后的独白——警惕“职业背债人”陷阱
【金融教育宣传月】网络安全为人民,网络安全靠人民
关于“沉睡账户”提醒提示的公告
【反诈宣传月】全民反诈在行动
关于存款保险,你关心的都在这里!
警惕!常见的30种洗钱手段!
2024 年度金融领域企业标准“领跑者”政策解读
2024安全生产月专题视频《生命通道》!全员观看!
【普及金融知识万里行 】 一起来学金融小知识
【防范非法集资宣传月】非法集资小科普,这些你都了解吗?
分类
时事
民生
政务
教育
文化
科技
财富
体娱
健康
情感
旅行
百科
职场
楼市
企业
乐活
学术
汽车
时尚
创业
美食
幽默
美体
文摘
原创标签
时事
社会
财经
军事
教育
体育
科技
汽车
科学
房产
搞笑
综艺
明星
音乐
动漫
游戏
时尚
健康
旅游
美食
生活
摄影
宠物
职场
育儿
情感
小说
曲艺
文化
历史
三农
文学
娱乐
电影
视频
图片
新闻
宗教
电视剧
纪录片
广告创意
壁纸头像
心灵鸡汤
星座命理
教育培训
艺术文化
金融财经
健康医疗
美妆时尚
餐饮美食
母婴育儿
社会新闻
工业农业
时事政治
星座占卜
幽默笑话
独立短篇
连载作品
文化历史
科技互联网
发布位置
广东
北京
山东
江苏
河南
浙江
山西
福建
河北
上海
四川
陕西
湖南
安徽
湖北
内蒙古
江西
云南
广西
甘肃
辽宁
黑龙江
贵州
新疆
重庆
吉林
天津
海南
青海
宁夏
西藏
香港
澳门
台湾
美国
加拿大
澳大利亚
日本
新加坡
英国
西班牙
新西兰
韩国
泰国
法国
德国
意大利
缅甸
菲律宾
马来西亚
越南
荷兰
柬埔寨
俄罗斯
巴西
智利
卢森堡
芬兰
瑞典
比利时
瑞士
土耳其
斐济
挪威
朝鲜
尼日利亚
阿根廷
匈牙利
爱尔兰
印度
老挝
葡萄牙
乌克兰
印度尼西亚
哈萨克斯坦
塔吉克斯坦
希腊
南非
蒙古
奥地利
肯尼亚
加纳
丹麦
津巴布韦
埃及
坦桑尼亚
捷克
阿联酋
安哥拉