首批14家券商试点跨境理财通已满月。记者获悉，开通首月，有3家券商客户跨境汇划资金已破亿元。对于“满月”成绩单，不少业内人士表示符合预期。
这是券商在跨境理财通业务上的试水，线上开户的便捷、理财产品的收益等条件吸引了投资者，目前以“南向通”的开户和投资为主。
多家获得展业资格的券商透露，公司会将跨境理财通作为2025年的一项重点业务来推动，有的券商将向各营业部下达开户数量等考核指标。
目前，尽管有尚未获得展业资格的券商有展业意向，并期待第二批券商扩容，但记者获悉，目前首批券商试点刚启动，短期内暂无扩容工作安排。
“我在12月4日开通当天就申请了‘南向通’，当天就获批了，纯线上操作好方便。”某券商客户吴先生说道。作为颇有经验的投资者，他将跨境理财作为一种资产配置手段，“意味着大湾区的居民多了一个放鸡蛋的篮子，可以分散投资”。他目前的跨境理财投资以港元货基、美元货基和债基配置为主。
“跨境理财通”是粤港澳大湾区的内地和港澳投资者，可以相互投资对方金融机构提供的、符合资格产品的一种试点方式，按照投资主体身份，分为“南向通”和“北向通”。据悉，这一个月来，各家券商展业均以“南向通”为主。
对内地投资者来说，“南向通”有哪些吸引力？吴先生告诉记者，在利率下调的背景下，收益是最大原因。他打开APP给记者展示：“以货币基金为例，‘南向通’的产品可以达到4%，而境内金融机构的收益是2%。”此外，“有高达300万元的额度可用，不占用自己的外汇额度，在APP上一键换汇”。
还有投资者提到，目前，不少通过QDII通道购买的境外市场ETF基金产品出现限购、溢价等问题，这也一定程度让符合条件的投资者移步到“南向通”。
事实上，跨境理财通南向热、北向冷的态势由来已久，自跨境理财通1.0启动以来，“南向通”的投资金额占比超过90%。而对港澳投资者而言，北上投资的渠道和工具相对丰富，以买基金为例，港澳居民可通过“基金互认”、来内地办理开户等多种渠道投资。
随着相关业务的推进，上架的产品种类和数量都越来越多。例如某券商符合“北向通”要求的基金产品超6000只，产品类型包含股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等；“南向通”合资格基金产品数量为超170只，主要投资策略包括大中华股票基金、亚洲股票基金、短债基金、货币基金等，同时合资格债券产品数量也达数百只，主要涵盖环球主权债券、投资等级企业债券等。
“经过1个月的展业，我们不断磨合，发现了不少开户的堵点痛点，比如资产认证标准化问题。”一家券商的业务负责人告诉记者。
据其介绍，参与跨境理财通的投资者需满足“近3个月家庭金融净资产不低于100万或者近3个月家庭金融资产不低于200万”的条件。“可有的金融资产没有线上取证的服务，客户要去线下办理。”为了解决痛点，该公司正在通过优化流程，让客户“无痛开户”，以服务促业务。
还有券商以考核促业务。“2025年会下达KPI考核指标到营业部，让公司上下都动起来。”一家券商的业务骨干透露，自筹备跨境理财通的业务以来，他们开展多轮培训，与香港公司的联动越来越频繁。
在首批券商看来，“跨境理财通”带来的机遇不容错过。有关负责人表示，为了争取到首批试点资格，公司筹备一年多，“接下来，将与合作伙伴持续深化协同合作机制，共同合规展业，确保业务平稳推进。”
值得一提的是，还有尚未获得展业资格的券商翘首期盼试点名单扩容。对此，有业内人士坦言，从首批券商名单看，设立香港子公司，且在大湾区拥有较为完善的财富管理业务服务团队，是获得展业资格的必要条件之一。“若不具备条件，可以向试点券商取经，争取推进展业资质申报工作；同时，在合法合规且风险可控的前提下，与试点券商尝试探索业务合作。”
