平安留学系列讲座（七）

文摘 2024-12-17 08:42 韩国

近年来，换汇诈骗案件数量一直居高不下，中国驻韩国大使馆已多次发布有关提醒。近期，相关案件又呈现高发趋势，为进一步提高在韩中国留学人员反诈防诈意识，我馆以真实案件为例，详解各类诈骗套路，帮助大家做好安全防范，谨防上当受骗。

【典型案例】

—“靠谱换汇”有去无回

中国留学生A欲在同学群中与他人兑换韩币，一男子B主动联系称可提供正规、优惠换汇服务。双方经商议，B先将韩币转至A账号，旋即B发短信称已将韩元汇至指定账户，并向A出示一张“转账记录”，A在未确认汇款到帐的情况下，向对方转账5万元人民币，但本人账户始终未收到对方韩元汇款。对方多次以跨行转账到账延迟为由推脱，最后将A拉黑。后来A询问其同学，发现同学们均不认识此人，才发现自己被骗。

【案例分析】

非法换汇诈骗的主要流程如下：

1、诈骗分子通过社交媒体、网络论坛等渠道发布虚假的换汇广告，以高汇率、快速到账等为诱饵吸引受害者。

2、整个交易过程，诈骗分子为逃避法律制裁，通常诱导受害人使用驻在国境外聊天软件转账汇款，小额支付时受害人还可能幸运地收到钱款，但受害者支付大额转帐时，诈骗分子在收到汇款后便会立即消失，拉黑跑路。

3、如当事人在网上换汇后不慎卷入电信诈骗案件，银行账户还将会被冻结，并遭到警方调查。

【安全提醒】

1、要遵守驻在国法律。依据韩国《外汇交易法》规定，换汇须通过银行或正规换钱所，个人之间或通过不具备资质换钱所，以转账方式换汇均为非法。请务必提高遵纪守法意识，并警惕上当受骗，务必通过合法合规渠道换汇。

2、私下换汇有法律风险，不仅易上当受骗，还可能无形中成为犯罪分子洗钱工具。

3、如不慎受骗，请第一时间联系汇、收款银行，申请冻结转账，并及时向韩国当地警方，或国内户籍所在地公安机关、有关账户开户行所在地公安机关报警。

中国驻韩国大使馆

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