近日
老束急匆匆地走进镇上邮政储蓄所
办理取现10万元的业务
银行工作人员问他取现的相关情况时
老束一问三不知
引起了银行工作人员的怀疑
于是工作人员拨打110报警
经过警方调查
原来老束从网上
看到了“国家扶贫项目”的广告
就下载了相关APP
APP上的“陈主任”迅速跟他对接
告知老束申请国家扶贫款需要提供
身份证和名下银行卡信息
接着
陈主任称其银行流水不达标
可以帮忙通过线下取现回流
包装银行流水
“就是你们把钱打进我的账户
然后停留一天
我再去银行提取出来
再转进你们的账户”
果不其然几天后老束接到了通知
他的邮政储蓄卡被陌生人转入了10万元
当老束准备将钱款取出
转入指定的银行账号时
警察赶到了
调查发现该笔汇款源头
与近期一网络诈骗案件的资金流向相吻合
遂将该账户冻结作进一步处理
套路解析
骗子往往紧跟时事热点、重点政策，利用受害人对政策理解的偏差，伪造国家机关印章制作假文件，博取受害人的信任，从而继续实施诈骗。
骗子引导受害人下载涉诈APP，以缴纳“激活金”“手续费”等理由让受害人不断转账，直至掏空其钱包。
骗子利用“蝇头小利”，诱使受害人将银行卡、支付宝、微信等转借、转用、线下取现转账，沦为涉诈分子“洗钱”的工具人。
小苏提醒
收到“国家政策”相关文件，一定要向有关部门致电求证，不要轻信网上非官方的报道信息，不要下载陌生软件、APP，不要随意点击不明二维码或链接。
增强防范意识，不将个人账户转借、转用于他人，不要被不法分子利用，坚决不做电诈的“工具人”。
如果遇到无法判断的情况或不慎被骗，请及时报警！
