真实案例
其他案例
林先生在德化县龙浔镇经营小吃店，原本只是正常的送餐生意。一位顾客加好友后多次点餐，之后却以支付宝、微信被限额，家里有事急需用钱为由，请求林先生帮忙转钱。林先生出于好心，用自己的建设银行卡帮忙转账，对方转来 12000 元后，他的银行卡随即被冻结。
涂女士在德化浔中镇经营牛肉小吃店，同样是顾客先点餐加好友，次日便称支付宝、微信受限且家人住院急需用钱，涂女士用自己银行卡帮忙收款并转账 15000 元，之后也遭遇银行卡被冻结。
许先生经营黄金店，一名年轻男子购买了价值 99495 元的黄金并通过银行卡转账给他，随后他的银行卡被冻结。虽然看似与前面案例稍有不同，但大额资金交易后的异常也值得深思。
一些实体店常见洗钱套路
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手机店-银行卡、收款码转账 到店大量采购手机，甚至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备，并给一定的“赚头”，让老板提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。
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金店-银行卡、收款码转账 伪装不同的身份，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或收款码,称由朋友或公司进行支付，随后带着金银消失。
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花店-人民币现金花束 以定制人民币花束或放有大额现金礼盒的花束送给朋友为借口，让花店提供账号，很快花店会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装费和配送费。花店老板收到佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并定点配送。
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蛋糕店-蛋糕夹人民币 使用陌生号码给蛋糕店打电话，称在某平台看到其联系方式，想定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装费和配送费。接着，以平台结算麻烦为由，添加蛋糕店微信好友，进行微信转账或直接让蛋糕店提供账号并很快转账过来，蛋糕店取现制作并配送到指定地点。
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茶室-套现打牌 通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或到银行取现并交给指定人员。
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彩票店-购买刮刮乐 到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方带着刮刮乐快速消失。
实体店如何防范洗钱套路
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尽可能在店内安装高质量的视频监控设备，当遇到可疑客户，如佩戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部时，要想办法让其取下遮挡物，并引导其到监控最佳位置，确保监控留存其清晰的面部信息；要多方面留存可疑客户的联系方式，比如微信号、支付宝账号、手机号码等。
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警惕主动联系且声称要购买大量手机、黄金、珠宝、储值卡、烟酒等易变现商品的情况，判断对方购买需求的合理性。特别是坚持只通过数字人民币购买，并要求分多天多笔支付的情况，以及不考虑价格并加价购买，要求尽快拿到现货的情况。
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警惕通过视频连线或拍照的方式将收款码或付款码进行传输由他人支付的情况，以及他人通过网银转账付款的情况。即现场购买人与实际付款人不一致，实际付款人未在现场，并且不能做出合理解释。
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警惕异常行为，如有取现要求的陌生订单，以及将大额交易拆分为多笔支付。当遇到消费者年龄与其购买力不符，或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户，等待他人转款后才进行支付等情况时，务必详细询问、多方核实，或拨打96110、110进行咨询、报警。
来源：泉州市反诈中心
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