太突然！接连宣布：关闭！终止

财富 2024-12-02 18:30 广东

【导读】长江资管宣布关闭网上交易平台，财通基金终止“财通基金”App运维，公募直销缘何频频“出局”？

见习记者张舟

又一家公募持牌机构宣布放弃网上直销渠道！

继财通基金上周末宣布关闭旗下App后，12月2日上午，长江资管宣布关闭网上交易平台。此前已有中科沃土基金、金信基金等基金公司选择关闭网上直销交易平台或关停公司App运营。

一直以来，公募基金的直销平台没能找准优势定位，提升客户体验。在银行渠道、券商渠道、第三方独立基金销售公司竞争逐渐加码的背景下，放弃线上直销平台，开始成为中小基金公司降本增效的选择。

华南地区一位公募基金渠道端负责人向记者表示：“基金公司直销平台存在的价值取决于是否能够更好满足个人或机构的需求，尽量与银行、券商、第三方独立基金销售端做到差异化竞争，提升客户体验。目前来看，依托公募基金的专业性，基金直销的服务优势没能大放异彩，所以出于投入产出比考虑，中小基金公司选择退出线上直销渠道的理由是相当合理的，未来可能存在这种趋势。”

长江资管关闭网上直销平台

长江资管发布公告称，将于2025年1月1日起关闭公司网上交易平台。投资者如有开户、认购、赎回、账户查询等业务需求，可通过公司直销柜台或者合作基金销售机构进行办理。

这意味着，又一家公募持牌机构将关闭网上直销交易平台。

根据公告，通过长江资管网上交易平台持有基金产品份额的投资者，在该平台关闭前，可自行登录办理赎回等业务。

资料显示，长江资管成立于2014年9月16日，是长江证券旗下全资子公司。2001年，公司的前身长江证券资产管理总部开始从事资产管理业务，2016年1月6日，证监会核准长江资管公开募集证券投资基金管理业务资格。目前长江资管注册资本为23亿元。

截至今年上半年末，长江资管管理总规模较2023年末增长8.21%，其中公募基金业务规模增长60.02亿元，增幅为33.53%。

年内已有多家公司“撤柜”

基金直销是指基金公司通过线下柜台或者基金公司网站、App等渠道进行基金买卖的行为；基金代销则是基金公司委托银行、券商、第三方独立基金销售公司等受理投资者买卖基金的一项中间业务。

在此之前，行业内已经有不少公募基金公司选择关闭旗下部分网上直销平台。

仅在今年，便先后有诺德基金、长城基金、金信基金、中科沃土基金、弘毅远方基金等发布公告关闭网上直销交易平台相关业务。

除了网上直销平台，一些基金公司还下线了旗下App。就在11月30日，财通基金发布公告称，公司将于2024年12月31日起终止“财通基金”App（含安卓和iOS版本）的运营及维护服务。投资者可使用同一账户信息通过财通基金网或微信公众号办理基金开户、交易，查询基金持仓情况等业务。

此外，光大保德信基金、长盛基金等也在今年下线了公司旗下App运营和维护服务。

公募直销缘何频频“出局”？

公募缘何频频和线上直销说再见？在销售渠道上，公募基金直销业务到底面临哪些挑战？未来能否“破局”？

业内人士对记者分析称，相对于三方代销机构，个人投资者在公募基金公司的网上直销平台开户相对繁琐，界面功能相对单一，无法满足个人投资者选择金融产品的多样化需求，第三方代销机构在查询、购买的便捷性上都比基金公司体验要好。

从机构投资者角度看，银行、券商等代销机构的基金产品种类丰富，能够提供机构投资者更加多样化的投资选择。同时，代销基金带来的中间业务能够进一步增强客户对银行的黏性，相对于基金直销有明显优势。

另一方面，在公募基金行业费率改革的时代背景下，降本增效是中小基金公司面临的重要课题，渠道的成本效益正在重新考量。上述华南地区公募基金渠道端负责人表示：“保留线下柜台直销业务、增强与代销机构的合作，既能够满足客户需求，又能够降低基金公司的运营风险。同时，中小基金公司也能更好地聚焦到提升基金的投资决策与管理中去。”

在降本增效、代销渠道优势凸显等多重因素共同作用下，关停网上直销交易平台、下线旗下App有可能逐步成为公募行业的一种趋势。

中国基金业协会数据显示，2024年上半年度基金销售机构公募基金销售保有规模百强榜单中，在非货币市场公募基金保有规模方面，蚂蚁基金、招商银行、天天基金排名前三，保有规模分别为13512亿元、8620亿元和5520亿元。

在非货币基金规模代销榜前十的机构中，银行稳占6席，分别是招商银行、工商银行、建设银行、中国银行、交通银行、农业银行，它们依旧保持着基金代销主渠道的地位。

有业内人士向记者透露，近年来，银行依托业务资源的持续优势和渠道建设成果的逐步兑现，未来仍将是基金销售渠道的主力军。最近，锚定机构投资者的银行代销基金业务发展迅猛，成为业内关注的趋势之一。

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责任编辑：赵新亮

审核发布：许闻

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