学前班第16课：外汇交易能让你致富吗？

科技 2025-01-20 09:58 江西

前面我们谈及模拟交易账户和真实账户之间的关系，可以说模拟账户是过渡到真实账户的必要途径。下面，我们将100%如实告诉你几个外汇市场中几个残酷的事实，然后你再考虑是否要继续开始你的交易之旅。

1. 几乎所有的交易者都在一些交易中亏钱

超过90%的交易者都是亏损的，主要是因为他们缺乏交易计划、缺少训练、交易无纪律可言，且资金管理方法糟糕。

如果你厌恶失败，或是一个超级完美主义者，适应交易的过程对你来说可能较为痛苦，因为所有的交易者在某一时间都有可能失败。

2. 外汇交易不适合失业者或低收入者，深陷信用卡债务或支付不起水电煤气费或者温饱都解决不了的群体

你至少需要10,000美元的交易储备资金，甚至需要具备亏光10,000美元的风险承受能力。不要指望1000或几百美金开设一个交易账户就能成为百万富翁。

外汇市场是最受投机者欢迎的市场之一，因其规模巨大、流动性良好，且货币具有较强的趋势波动特征。你可能认为，全世界的交易者都能在外汇市场上大赚一笔，但事实是，成功始终仅限于小部分交易者。

问题在于，一些交易者投入到外汇市场的最初动机就成问题，他们是抱着大赚一笔的心态参与到外汇市场中，但事实是，他们缺乏交易纪律和交易的艺术。

绝大多数人通常都缺乏节食以及每周去三次健身房的习惯，如你你连这点都做不到，你怎么能够指望，在最难以获得成功、最具冒险性且最具回报性的游戏中能够取得胜利。

短线交易不适合业余投资者，且短线交易并非是迅速致富的捷径。如果你不能承受巨大的风险压力，你是难以获得巨额回报的。

承担着巨大风险的交易策略意味着，投资者将可能面临着巨大的损失。此类投资者甚至很可能都没有交易策略——除非你将赌博称作交易策略。

外汇交易不是快速致富的游戏

还是回到上面这个问题：外汇交易能让你变得富有吗？

尽管我们下意识的回答很肯定的是“不能”，但我们依然希望尽量做到“能”。如果你有足够的本金进行风险对冲，或者你是一个异常熟练的交易者，外汇交易其实还是有可能让你变得富有的。

不过，对于普通零售交易者来说，交易不仅不是一条致富的捷径，反而更像是一条充满险阻的荆棘之路，它可能导致巨大的亏损，甚至破产。

对于希望通过外汇交易致富的零售交易者来说，运气仿佛总是相背离的，为什么呢？汇商传媒（FOREXPRESS）通过各类论坛并综合近百个案例分析认为，原因主要有以下这七个。

1. 过度的杠杆比例

尽管货币总是处于波动中，但是像瑞郎危机那样剧烈的波动依然是不常见的。比如说，欧元兑美元汇率在一周左右的时间段内，从1.20降到1.10，这种波幅仍然小于10%。反观另一方面，股票的波动在一个工作日内就可能达到20%。外汇交易的诱人之处就在于经纪商提供的杠杆比例，这个比例可以用来放大你的盈利，当然也能加重你的亏损。

打个比方，一个交易者在欧元兑美元1.20价位入场做空，仓位5000欧元，然后在1.10时获利出场，他可以小小的盈利500美元，盈利率为8.33%。而如果这个交易者使用美国允许的欧元交易最大杠杆比例50:1，那么不计入交易费用和佣金的情况下，他这场交易潜在的盈利为25,000美元，盈利率达到416.67%。

当然，如果这个交易者在1.20做多，然后使用了50:1的杠杆比例，然后在1.10时关闭交易，那么他潜在的亏损也是25,000美元。在一些国家，允许范围内的杠杆比例可以达到200:1甚至更高。过度的杠杆比例是零售外汇交易中最大的风险因素，2018年开始许多国家的监管机构重新颁布了监管法规，下调交易杠杆，上调保证金比例等。

2. 不对称的风险回报比例

经验丰富的交易者努力减少每一次的亏损，然后抓住正确的交易时机，用这些大的盈利来对冲每一次的亏损。然而，大多数交易者却刚好相反，他们不断获得小额盈利，却因在一次失败的交易中停留时间过长，而导致较大的亏损。这样很容易导致交易者的亏损超过本金。

3. 平台或系统故障

想象一下，你手中持有大量头寸，却由于平台故障或者系统问题，关键时刻你无法关闭交易，那么你会陷入怎样的境地呢？这种故障有可能是断电、网络加载超时、或者电脑死机带来的。当然，也有一种可能，就是市场剧烈波动期间，订单中的止损等无法正常触发。还是举瑞郎危机的例子，在2015年1月15日市场波动之前，许多交易者其实在做空瑞郎的头寸上设置了严格的止损，然而，由于市场极度缺乏流动性，做空瑞郎的交易者都在不断的进行关闭交易的操作，最终，这些止损位被证明无效。

4. 无信息优势

大型外汇交易商或投行外汇交易部门有着超高的外汇交易量，而且还有信息优势，如商业外汇流、政府干预政策等，而这些对零售交易者却是极难获得的。

5. 汇率波动剧烈

回想一下瑞郎波动的时候吧。高杠杆比例意味着在异常的市场波动期间，交易资金会迅速的消失殆尽。2015年的上半年就是典型的例子。

6. 场外交易市场

外汇市场是场外交易市场（OTC），并不像期货、股票市场那样集中监管。这也表明外汇交易并不受到清算机构的担保，这更加容易导致对手方风险。

7. 诈骗和市场操纵

近年来，尤其在一些没有监管的国家，时常爆出外汇交易诈骗案件，导致不少投资者损失惨重。另外，在国际上，汇率操纵也日益猖獗，一些市场大玩家也被牵涉其中。2015年5月，六大主要银行因涉嫌参与2007年到2013年间操纵汇率，被罚款近60亿美元。

总结

外汇交易是一门技术活，它需要时间来学习。有经验的交易者确实能够在外汇交易中赚钱。然而，就和其他的职业一样，成功不会一夜之间到来。外汇交易并不简单，不过，有些人可能希望你这么认为。

你是否仍坚持开始外汇交易？如果仍保持信心，那么请你在交易中做好：1）限制杠杆比例；2）设置严格的止损；3）以及和诸如英国知名经纪商ATFX一家的优质经纪商品牌进行合作等等。

交易员说

洞悉行业本质，分享交易精髓。为读者分享国内外交易员交易理念、交易案例及交易策略等。

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