银行卡里突然收到一笔钱!

文摘   2024-10-05 07:00   江苏  
如果你的银行卡突然收到一笔钱
而此时
有人联系你声称是他转错了
要求你再转给他
你会怎么做?
反诈君建议您
直接向银行说明情况或直接报警
因为这可能是诈骗涉嫌洗钱等违法行为
开门做生意的店老板好心帮助了顾客
却莫名其妙成了洗钱帮凶
这个“洗钱”新套路真是防不胜防
让我们一起来看看吧

真实案例一


老李在火车站附近经营一家小饭馆,老李做人宽厚,手艺也不错,店里的生意自然而然也就火爆起来。

这一天,一个小伙子来到店里吃饭,结账时,小伙子说自己的钱包丢了,问老李能不能让家里人把钱转到老李的微信上,老李提现之后再将现金交给自己这样的话,方便自己买票搭车回老家。


老李想着这也不是什么大事,出门在外,能帮一手是一手,便同意了。

这个小伙子便拍下了老李的收款二维码,并将收款二维码发给其“父亲”,一分钟之后,老李收到了小伙子“父亲”转来的9050元。


随后老李将收到的钱提现,把9000元现金交给了小伙,至于多出的50元,小伙子坚持让老李收下,就当是吃饭钱和辛苦费。

第二天,老李突然发现自己的微信号被冻结,经查询,老李才知道骗子拍下了自己微信收款二维码信息,接收了电信网络诈骗案件受害人的转账,而自己的微信号因为帮助诈骗分子套取现金,被公安机关依法予以冻结。

与老李有同样遭遇的还有王阿姨。


真实案例二


王阿姨是一家早餐店的老板,有一天,一名陌生女子加上了王阿姨的微信,说要买50元钱的早餐,让王阿姨送货到指定地点,随后通过支付宝付了钱。

王阿姨当时感觉有点奇怪:明明加了微信,对方为什么不直接通过微信付款呢?可能微信没有绑定银行卡吧。这件小事,王阿姨没放心上。


第二天,该女子再次联系王阿姨表示自己要买60元钱的早餐,要求还是将早餐送到指定地点。这一次付款时,该女子却称支付宝和微信无法进行转账,想要通过银行付款,要求王阿姨提供银行卡账号王阿姨便将银行卡账号和名字发给对方。

不一会儿,王阿姨便收到一笔10000元的转账,对方称自己在开车所以不小心按错了,让王阿姨将多余的钱通过支付宝返还给她,王阿姨便转账给了对方。

当天,王阿姨的银行卡因涉嫌诈骗被警方管控。事后她从公安机关和银行得知,这笔转入款项来自一起电信网络诈骗案受害人的转账,王阿姨的银行账户因此被依法冻结。
问题来了
面对这种“洗钱”新套路
广大商户应该如何防范?


反诈君提醒

1、不要用自己的微信钱包、银行账户替他人提现,也不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账。


2、要谨慎接收网络订单和大额线下订单,规范收款流程,拒绝来历不明的货款,尽量通过公对公转账,不给骗子可乘之机。


3、若不幸被骗,立即拨打110或到就近派出所报案,保存好聊天记录、转账凭证等相关证据。早报警,止损快!




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来源/河南省反诈骗中心
撰稿/小倪 黄萧潇 
策划/葛波 审核/沈帅锋

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