监管动向 | 中国支付清算协会发布2023年度收单外包服务机构评级等级

企业 2024-10-11 10:11 山东

近期监管动向汇总

中国支付清算协会发布2023年度收单外包服务机构评级等级
国家金融监督管理总局发布《关于部分非银机构差异化适用公司治理等相关监管规定的通知》

主要内容

中国支付清算协会发布2023年度收单外包服务机构评级等级

为落实监管要求，加强行业自律管理，中国支付清算协会（以下简称协会）正式发布2023年度收单外包服务机构（以下简称外包机构）评级等级。已备案外包机构评级等级可通过“协会主页-快速通道-收单外包服务机构公示名单查询”进行搜索查询；收单机构可登录“协会主页-快速通道-支付清算综合服务平台-收单外包服务机构评级系统”查询外包机构评级等级。

本次评级工作，共有包括银行和非银行支付机构在内的124家收单机构对31081家外包机构进行了评级，参评外包机构数量较上一年度大幅提升，增长139.08%，将为收单机构遴选合作外包机构提供丰富资源。

根据监管制度及协会自律规范要求，对于评级等级为D的外包机构，收单机构应审慎与其开展业务合作，并采取相应风控措施；对于评级等级为E的外包机构，收单机构不得与其开展业务合作，已开展业务合作的，应在保证业务延续性的前提下有序终止合作。

下一步，协会将持续监测收单机构与E级机构终止合作情况，督促收单机构有序终止与E级外包机构合作，充分发挥评级工作优胜劣汰效应。

（来源：中国支付清算协会）

国家金融监督管理总局发布《关于部分非银机构差异化适用公司治理等相关监管规定的通知》

近日，国家金融监督管理总局发布《关于部分非银机构差异化适用公司治理等相关监管规定的通知》（以下简称《通知》），有关司局负责人就相关问题回答了记者提问。

一、《通知》的出台背景是什么？

答：由于非银机构在功能定位、业务模式、风险外溢性等方面与商业银行有较大差异，目前已出台的公司治理、资本管理等监管法规制度中均规定非银机构参照执行，但未明确执行标准。为明确非银机构适用公司治理、资本管理等监管法规的具体标准，实施精细化监管，切实提高金融监管的针对性和有效性，金融监管总局在深入调研的基础上，按照风险为本、问题导向、实事求是的原则，研究制定了《通知》。

二、《通知》主要内容有哪些？

答：《通知》要求非银机构应当严格遵守国家法律法规，按照监管规定要求建立健全组织机构、完善关联交易管理机制、持续增强资本管理能力、提升内部管理水平、着力健全风险管理长效机制。在此基础上，结合当前行业发展实践，明确非银机构适用公司治理、关联交易和资本管理等监管规定的标准。

主要包括：一是对于同一股东及其关联方、一致行动人合计全资控股的有限责任公司形式的非银机构，不强制要求董事会人数最少为五人。二是对于股权较为集中的非银机构，对同一股东及其关联方提名的董事数量占比，不限制在三分之一以下，并可结合实际合理确定独立董事、外部监事的人数。三是在有效保障全体主要股东的董事、监事提名权的基础上，不限制其再提名独立董事、监事。四是允许未上市的非银机构不设置董事会秘书。五是建立符合非银机构业务经营特征的关联交易监管规则。六是适当调整部分资本管理规定，以契合非银机构的经营特征和风险水平。

三、调整适用非银机构公司治理监管规定主要基于哪些原因？

与商业银行股权相对分散不同，非银机构股东数量相对较少，股权较为集中，很多非银机构的第一大股东持股比例高于50%，股东数量不到5名，实践中很难做到由不同股东分别提名董事、监事。非银机构也不直接吸收公众存款，主要经营融资租赁、消费金融、汽车金融、货币经纪等特定领域或聚焦服务企业集团成员单位，风险外溢性相对较小。按照实事求是的原则，《通知》在充分保障中小股东合法权益的基础上，允许非银机构结合实际、建立简单有效的公司治理机制，这也有助于降低公司治理成本，提高运营效率。

同时，为确保不因差异化适用而放松监管尺度和管理要求，《通知》也明确提出，非银机构必须遵守国家法律法规以及《通知》未作出差异化安排的其他监管法规规定，通过适当方式和措施建立有效的内部监督制衡机制，切实保护中小股东合法权益，防范一股独大、大股东不当干预等风险。

下一步，金融监管总局将加强监管引领，及时评估监管要求调整适用情况，对监管要求落实不到位、理解不当、执行走偏等问题予以纠正。同时，根据非银机构自身性质、功能定位、股权结构、业务经营模式等特点，持续完善非银机构监管法规制度体系。

（来源：国家金融监督管理总局）

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