大数据时代，作为财务人员只会“做好账、管好钱”可不行！尤其是身处财务数据、业务数据、外部数据等多维数据融合的大数据时代，仅依靠财务数据已无法实时反映企业运营状况，自然也难以为企业运营管理及战略决策提供数据支持。
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鼎捷聚焦业财融合的话题，特邀深耕数十年财务数字化转型的专家李志慧担任讲师，制作了《业财一体化：企业价值管理战略转型》系列课程（文中简称《课程》）。该课程用三大章节、十集短课，在两小时的时间内：
深度剖析了企业想要实现业财一体化的背景成因、市场诉求和价值体现；
为企业指明业财一体化的建设目标和实现路径；
以华多家知名企业为范例，解析其实践历程与成效。
下文摘录自《课程》内容
什么是业财一体化？
业财一体化，即企业将财务管理工作与业务管理工作进行深度融合，利用信息技术打通业务系统与财务系统之间的数据孤岛，使所有交易数据能够及时、准确、自动地传递至财务信息系统。业财一体化的实现不仅加强了企业内部对成本的管控，更是为企业运营管理及决策提供了数据支持。
☝图源：《课程》讲师PPT
业财一体化的建设实际是一个价值再造和价值管理的过程。
利用系统重新梳理程管理框架，让业务设计更合理；
通过数据的单一录入和自动同步，确保财务和业务数据保持一致，提升提升数据的准确性和可靠性，为后续的数据分析奠基；
通过提供即时数据和深入分析，帮助管理层更快获得业务和财务的关键指标。通过业财数据的融合，拓宽分析视角，使企业更精细地洞察市场与客户需求，支撑管理者提高决策效率；
自动化的流程减少了对人工操作的依赖，提升财务效率；
集成系统加强了权限管理与访问控制，保障了关键数据安全。系统可实现对公司经营活动的实时监控和超支预警，增强了内部控制和合规性。通过实时评估预测规避财务风险，保障财税合规。
综上所述，业财一体化不仅是技术手段和工具的更新，更是企业管理理念的一次革新。它推动了企业内部的协同和资源的优化配置，为企业的长远发展提供了有力支撑。
业财一体化的建设路径
要实现业财一体化，就必须遵循科学的方法和步骤。《课程》将业财一体化的建设路径分解成了战略规划、架构优化、数据治理、人才培养、流程再造与集成、持续监控、技术平台搭建、数字化创新应用的8个模块，分别给予了方法论。
举个例子
Example.
Q
不同类型的的企业应该如何搭建应用架构体系和技术平台，以实现业务流程与财务流程的无缝衔接？
讲师提出了三种常见的架构体系，不同类型的企业可根据业务模式对号入座：
※ 经营业态类型较为标准化的制造业、流通业、部分能源行业：该类企业大多有一些标准化的作业类型，可分类形成业务凭证，再根据拟定的记账规则生成财务凭证流入财务总账。一套ERP系统即可将业务数据融入财务总账中；
※ 业务类型相对复杂、产品迭代较快的相对先进的制造业及零售行业：ERP无法全覆盖企业的所有经营模块，此时需尽可能向前延伸业务系统；
※ 交易频次高、产品类型复杂的物流行业、电信通信业：增加搭建财务中台，同时向业务系统与财务系统端延展。
企业可梳理自身经营业态，从以上应用架构体系中选择最适合的一种，以此搭建技术平台。通过集成OA、资金管理系统和ERP等软件技术整合，以实现业务和财务数据的无缝流动。
业财一体化的范例解析
某知名通信科技企业
案例背景
在实现业财一体化之前，该企业的财务核算颗粒度不够（只到公司层面未到项目层面），导致企业盈利能力难以评估；公司业态太多，财务人员对业务流程的不熟悉，导致财务数据不准确；涉及海外业务，应收账款多、回款周期长，有现金流风险，且希望通过财务系统变革提高企业盈利能力；企业从获取潜在客户到实现现金收入的过程信息存在断点，影响了项目盈利性和公司整体业务表现。
实施方案：
要解决关键问题，需要双向的理念融合：不仅需要财务懂业务，理解业务的运作原理、运用数据和报告阐释业务，数据驱动业务优化；还需要业务具备财务的基本知识，理解利润增长和现金流的重要性。
提炼5个关键，促成业财融合
◆ 业务流程上的业财融合：交易前财务测算风险、交易中确认流程及确认回款、交易后核算闭环；
◆ 经营运作上的业财融合：以财务结果验证业务规划、基于业务计划进行预算、核算反馈真实经营状况、经营数据驱动业务决策；
◆组织上的业财融合：在不同经营单元中设置财务组织，明确职责要求和考核标准；
◆数据上的业财融合：构建统一的数据源，集成业财数据；
◆能力上的业财融合：要求财务人员懂客户、懂产品、懂会计、懂合同、懂项目；业务人员能理解财务报表和财务决策。
实施效果：通过业财一体化实践，解决了核算问题、现金流风险、亏损问题等，实现了财务与业务的深度融合。
结语
过去30年是中国民营企业的黄金时代，伴随中国经济的腾飞，企业的业务水平发展迅速，而企业财务管理仍旧保持着较为原始的管理方式，财务的价值创造能力被严重忽视。
在此背景下，如何让财务的价值彰显出来、让企业持续高质量发展成为了亟待解决的问题。业财一体化不仅能够提升企业的管理效率，更是企业实现战略转型的关键。快扫描下方二维码，让自己升级为“决策军师”，助力企业跃升至更高的增长格局。
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