基金从业资格证:适用岗位、考试科目与免考详情全解析

教育   2024-11-25 18:04   河北  

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在当今金融行业蓬勃发展的大背景下,基金行业作为其中的重要组成部分,正发挥着日益关键的作用。基金从业资格证犹如一把开启基金行业大门的钥匙,是从业者专业素养与合规从业的重要象征。它不仅是众多基金相关岗位的入职门槛,更是行业规范发展、保障投资者权益的基石。拥有该证书,意味着从业者在基金领域的知识储备与技能水平得到了权威认可,能够在激烈的市场竞争中脱颖而出,获得更多的职业发展机会与晋升空间。




五类人需要从业资格证  
    
依据经过修订之后的《管理规则》,在所在机构开展基金业务活动过程中,存在特定的五类人员,而这些人员按规定应当完成注册流程从而取得从业资格。其详细情形如下:
1.公募基金管理机构:从事基金销售、产品开发、研究分析、投资管理、交易、风险控制、份额登记、估值核算、清算交收、监察稽核、合规管理、信息技术、财务管理等专业人员,以及相关业务部门的管理人员。


2.私募资产管理机构:从事私募资产管理业务的证券期货经营机构及私募证券基金管理机构中,与上述公募基金管理机构类似的从事基金相关业务的人员。

3.私募股权(含创投)投资基金管理机构:其法定代表人、执行事务合伙人或其委派代表、合规风控负责人等高级管理人员和从事私募基金募集业务的人员。

4.基金托管机构:从事基金相关业务的人员,如账户管理、资金清算、估值复核、投资监督、信息披露、内部稽核监控等专业人员,及相关业务部门的管理人员。

5.基金服务机构:从事基金销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等专业人员,包括相关业务部门的管理人员。


不同岗位对应考试科目  
     
基金从业人员申请注册基金从业资格应当通过基金从业资格考试,按照其从事的基金业务类型对应的考试科目组合具体如下: 
(一)从事公募基金管理、证券期货经营机构私募资产管理(股权除外1)、证券类私募基金管理、基金托管、各类证券类基金服务业务2的从业人员,应当通过基金从业资格考试科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》(以下简称科目一)和科目二《证券投资基金基础知识》(以下简称科目二)。

(二)从事各类非证券类私募基金管理业务的从业人员,应当通过基金从业资格考试科目一和科目二、或科目一和科目三《私募股权投资基金基础知识》。考试科目组合对照表详见附件 1  


几种免考相关科目政策  
    
根据国家有关政策及安排、中国证监会及协会的规定,通过基金从业资格考试科目一并具备下列条件之一的,可以认定为符合基金从业资格注册条件: 

(一)公募基金管理人的董事长、高级管理人员以及其他从事业务管理工作的董事、监事,公募基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员具备与中国证监会签署《证券期货监管合作谅解备忘录》的国家(地区)基金或资产管理、基金销售等相关从业资格,或者执业所在国家(地区)不要求具备相关从业资格,但最近五年一直从事资产管理、证券投资分析、基金营销等业务的。 

(二)私募基金管理人的高级管理人员,已通过证券从业资格、期货从业资格、银行从业资格、特许金融分析师(CFA)等金融相关资格考试,或者取得注册会计师资格、法律职业资格、资产评估师资格,或者担任境内上市公司董事、监事及高级管理人员等的,或者最近三年从事资产管理相关业务,且管理资产年均规模 1000 万元以上的。 

(三)通过证券从业资格相关资格考试或者完成证券业从业人员登记的。

(四)在内地从事基金业务的香港专业人员,持有香港证监会颁布的第4(就证券提供意见)/9(提供资产管理)类金融牌照的。 

(五)在内地从事基金业务的台湾同胞,已获取台湾证券投信投顾业务员、证券投资分析人员、证券商高级业务员、信托业业务人员或高级金融管理师(AFMA)资格的。

(六)经北京市、上海市、海南省、重庆市及杭州市、广州市、深圳市行政区域内的基金管理人、基金托管人或基金服务机构聘用,且在上述区域内从事基金业务活动的境外专业人才,已具备境外基金相关从业资格的。具备上述条件之一,由所在任职机构向协会申请注册基金从业资格时应当提供相关资格证书、证明,或者基金托管人、基金服务机构出具的最近三年的资产管理规模证明。协会将根据行业与市场发展的需要,酌情增加或者调整符合基金从业资格注册条件的认可情形。认可情形对照表详见下表:
   注意:以上政策除了满足条件,还是需要通过基金协会组织的科目一考试.
     


五种获取基金证书方式  

基金从业人员需借助所在机构向协会提出注册基金从业资格的申请。在《实施规定》历经修订之后,获取基金从业资格的途径得以拓展,现主要呈现为以下五种形式:

一是通过基金从业资格考试。这是最为传统且被广泛认知的途径,考生需依据自身的职业规划和岗位需求,选择相应的考试科目组合并成功通过考试,以证明其在基金知识领域具备了基本的理论素养和业务理解能力。

二是通过证券从业资格相关考试。鉴于证券与基金行业的紧密关联性,在证券领域取得相应资格的人员,在满足一定条件下可视为具备部分基金从业基础,只需补充完成特定的基金从业关联内容考核,即可获得基金从业资格,这为跨领域人才的流动和多元发展提供了便利的通道。

三是通过符合条件的境外基金或资产管理等相关从业资格认定。在全球化金融交流日益频繁的当下,对于拥有与我国证监会签署合作谅解备忘录国家(地区)的相关从业资格人员,经过审核与必要的衔接流程,能够在国内获得基金从业资格的认定,促进了国际金融人才的引入与融合。

四是通过行业机构聘免考试。针对已被行业机构聘用且具备特定学历背景,如国家教育部门认可的全日制本科及以上学历的境内人员,可豁免基金从业考试的全部科目,但需通过所聘用机构组织的应知应会知识专项考核,此方式体现了对高学历人才的吸纳与对机构自主培养人才的信任。

五是通过其他特殊情形认定。例如公募基金管理人的特定高级管理人员或私募基金管理人的某些符合条件的高管人员,凭借其丰富的从业经历、专业资质或管理业绩等,在通过基金从业资格考试科目一或经过特定的流程审核后,可认定符合基金从业资格注册条件,这为行业内资深专业人士提供了更为灵活和贴合实际的资格获取途径,有助于充分发挥他们的经验优势推动行业发展。



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