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10月17日，住房城乡建设部部长倪虹在国务院新闻办公室举行的新闻发布上宣布，新增实施100万套城中村改造和危旧房改造。
市场立马崩了，100万套大大低于预期。
棚改1.0
因为上一轮棚改，自2014年到2018年，棚改实际套数达到了2912万套。其中，2014年470万套、2015年601万套、2016年606万套、2017年609万套、2018年626万套。
2912万套棚改货币化，直接把全国房价从2016年的8000元/平米，干到1.2万元/平米，足足涨了50%。
当然了，这3年下来，房价从哪来回哪去了。
棚改2.0
11月14日，住房城乡建设部相关司局负责人向记者介绍，住房城乡建设部、财政部于近日已联合印发通知，加快落实增量政策措施要求，进一步做好城中村改造工作，推动符合条件的项目尽快启动实施。
这标志着棚改货币化2.0正式开启。
为啥中村改造和危旧房改造变成了棚改2.0？因为有三点变化：
1、城中村改造政策支持范围扩容
城中村改造政策支持范围从最初的35个大城市，扩大到近300个地级及以上城市。城市范围扩大了757%，那么，原先的100万套会不会扩容？当然会了，否则你以为那35个城市会答应？
2、纳入地方政府专项债券支持范围
上一轮棚改货币化，中央创设了PSL工具，这个工具在2024年1月达到顶峰后一直下降，10月存量已经从峰值的32522亿元降到10月的25041亿元，原因不明，于是所以很多人（包括我）开始怀疑旧改的执行力度，其实这么看格局小了，地方政府专项债券目前情况不是额度不足，而是发不出去，因为申报项目不满足收益要求，看来看去，也只有主城区房地产能满足，所以别看使用的是专项债额度，但对经济来说还是增量；
3、推进城中村改造货币化安置：
原文引用：“通过货币化安置等方式实施城中村改造，能够更好地满足群众自主选择房型、区位等需求，缩短群众在外过渡时间，让群众尽早住上新房；对城市来讲，可以消除安全隐患，改善居住环境，完善城市功能；同时，在当前房地产市场供求关系发生重大变化的情况下，也有利于消化存量商品房，可谓一举多得”。
看蓝色字就明白了吧，之前的旧改是改造，而不是拆迁，现在说的很明白了，就是发钱拆迁，拿了钱的拆迁户去买存量房，妥妥的老套路。
先行者
任何一次重大改革都有先行者，这次是上海：
据上海市房屋管理局10月23日在官网公布的信息。
根据规划：到2026年底，上海将全面启动66个整体改造项目，全面完成整治提升工作，力争在2027年基本完成所有城中村项目的征收动迁工作。
截至2023年底，全市已批准72个城中村改造项目，受益村居民达4万户，释放建设用地5.2万亩。
这么算的话，每个小区555套，也就是说，上海在实施的棚改有7.6万套。
而棚改2.0会不会促进房价反弹？
我们看下上海各区2024-2026年最新的国土资源利用计划方案，中心城区的旧改片区数量和预算都有大幅增加，远超去年同期水平。最高等级的补偿费从2020年版的9.32万元/亩上涨到2024年版的13.23万元/亩，最低等级的也从5.75万元/亩涨到了8.17万元/亩，整体大幅上调42%。
面粉贵了，面包会不会涨价？
其他
10月26日，官媒央视2套财经罕见地报道了苏州棚改货币化去库存的新闻。央视自古以来都有政治风向标的作用，这是中央官媒，第一次对外公布货币化棚改去库存的具体数字。
275个城市村项目改造，其中三分之二要拆除，采用房票的方式进行货币化安置；这一顿猛拆，预计可以消化14000套存量住宅，明年可以消化更多的存量住房。
剩余的地方也在尽快上报：
杭州，公布了最新的中心城区征收方案，涉及280个成片拆迁的片区和2万户待拆迁居民。总拆迁规模，仅次于历史最高的2016-2017年和2021年；
成都，落地了城中村改造项目清单，涉及32个项目、4470亩土地，总投资600亿。到2025年，成都将完成棚改1万户、城中村拆迁改造6800户；
武汉，落地了新的城中村改造计划，涉及33个板块，汉口14个、汉阳4个、武昌15个，涉及居民几万户；
广州，将计划拆迁291个城中村、总投资达到1800亿；
南昌，拆除20个城中村、总投资额达300亿左右；
尾声：
毫无疑问，棚改2.0开启了；
但需要说明的是，这一次不是全国普惠，甚至不全包括名单里的300个城市；
毕竟地方债务压顶，不可能再来一轮2912万套棚改；
个人认为，本轮棚改2.0只有一二线城市的核心区域能受益，大部分三四线及以下城市，尘归尘土归土；
毕竟，在新的存量分配制度下，资金开始自发向最安全的地方靠拢；
全文完。
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