2024年11月7日至11月8日，由中国保险行业协会直属的中保教育咨询（北京）有限公司主办的“保险机构涉刑案件政策要点及风险防范研修班”在河南大厦成功举办。此次培训特别邀请了北京海润天睿律师事务所的高级合伙人、管委会主任、刑事业务部主任高超律师和合伙人、刑事业务部秘书长陈兆龙律师，为来自全国20余家保险公司、50多位董事和高管带来专业授课。高超律师和陈兆龙律师分别围绕“保险类金融机构从业人员常见刑事法律风险防范与应对”及“运用刑事手段化解和处置保险类金融机构风险”的主题，结合大量经典案例和实务经验，深入讲解了保险行业刑事风险防范的策略和重要性，赢得了参会人员的高度评价。
11月7日下午，高超律师带来了题为“保险类金融机构从业人员常见刑事法律风险防范与应对”的专题讲座。高律师以近年金融监管的高压态势为背景，从金融领域监管现状、趋势以及保险业从业人员常见刑事风险等角度进行分析，阐释了风险防范与应对的必要性与可操作性。他指出，近年来保险金融领域涉及刑事犯罪的案件呈上升趋势，特别是公司股东、实控人及高管人员成为司法关注的重点。高律师通过深入剖析保险从业人员可能涉及的保险诈骗、职务侵占、侵犯公民个人信息罪等典型罪名，让在场管理层对保险领域刑事法律风险的潜在威胁有了清晰认知。
在讲解过程中，高超律师结合大量实务案例和办案心得，为保险公司高层提出了如何构建高效合规管理制度的具体建议。他特别强调，公司应从管理制度、业务流程和风险预防等多个方面着手，切实做到依法合规管理，并在风险发生时保持冷静、积极应对，最大限度保障公司及个人合法权益。
11月8日上午，陈兆龙律师以“运用刑事手段化解和处置保险类金融机构风险”为主题进行经验分享，他从保险行业面临的刑事风险趋势入手，深入解析了各类侵害保险公司利益犯罪的特点和应对策略。陈律师指出，保险业因业务量大、流程复杂，易成为犯罪分子觊觎的对象，而公司内部、外部均面临被欺诈风险。此外，保险资管公司在投资过程中也可能面临诈骗、挪用资金、职务侵占等风险。他通过总结典型案件，指出了保险业高发的犯罪类型及其隐蔽性特征，并结合案例详细解读了刑事控告的优势、程序和策略选择。
陈律师特别分享了如何在发现潜在犯罪行为时通过刑事报案、证据固定等手段维护公司利益。他建议公司管理层高度重视刑事控告这一合法、有效的维权途径，同时强调刑事控告是一项高度专业化的工作，需注重证据的合法性和完整性，以确保整个控告过程的合法合规。
高超律师和陈兆龙律师分别与在场高管进行了互动交流，解答了管理者们在刑事风险防控中遇到的难题，并提供了具有可操作性的建议。参会的保险公司高层管理人员普遍表示，此次培训不仅帮助他们加深了对刑事法律风险的理解，还为他们在未来的工作中提供了更为系统的合规管理和刑事风险防控思路。
随着金融监管的日益严格，刑事风险防控已成为金融、保险企业的必修课。海润天睿律师事务所通过此次培训，为保险公司高层提供了宝贵的法律支持和风险防控思路。在保险市场竞争日趋激烈的背景下，保险公司高层管理人员必须具备更加专业的法律知识和风险防控意识，才能在复杂的金融环境中保持公司的稳健发展。
作为业内领先的法律服务机构，海润天睿律师事务所将继续致力于金融、保险、证券等重点领域的刑事法律服务，为企业提供专业的法律支持和有效的风险防控解决方案，助力保险行业的规范与健康发展。
律师介绍
高超
海润天睿 管委会主任、高级合伙人
gaochao@myhrtr.com
业务领域
刑事控告与辩护、刑民交叉领域的经济纠纷解决、刑事合规
陈兆龙
海润天睿 合伙人
chenzl@myhrtr.com
业务领域
刑事业务、证券与资本市场、公司与并购、民商事诉讼与仲裁
编辑丨杨玲玲
初审丨徐 聪
复审丨孟 妮
