防范洗钱犯罪
反洗钱 从你我做起
前言
谈到洗钱与反洗钱，似乎都离我们很远，但其实它与我们每个人都息息相关。
洗钱活动可以渗透到生活中的方方面面，需要我们时刻保持警惕，远离洗钱。
多学习反洗钱知识，才能提高反洗钱意识、预防洗钱，保护自己与家人利益。
洗钱的概念和由来
什么是洗钱
根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。
洗钱的常见途径有哪些
1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金“合法”进入金融体系；
2、通过设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
3、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
4、利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源；
5、通过买卖股票、基金、保险等投资活动，将非法所得的资金合法化；
6、通过购买彩票、珠宝古董等，逃避金融系统对资金流动的监管。
“新型”洗钱套路
“网络赌博”新型洗钱犯罪
网络赌博洗钱犯罪除了非法收购大量个人银行卡和空壳公司账户、通过地下钱庄兑换及携带现金出境等传统洗钱手法以外，又发展出“空包”单号、跑分平台等新型洗钱手法，呈现出新老手法交织融合、互为补充的典型特征。
1、“空包”单号
利用“空包”完成虚假发货和资金转移，成为逃避法律监管的新型手段。
2、暗度陈仓
利用多层级网银层层划转模糊资金去向。
3、十赌十输
利用技术手段修改后台数据，控制赌局输赢。
4、移花接木
组织租借或购买大量他人银行账户。
5、内外勾连
境内和境外团伙成员密切勾连，共同完成赌博犯罪组织活动。
在当前“网络洗钱”渐渐成黑灰产业链形势下，不法分子将目标瞄准了以大学生等为主的年轻群体。因为大学生社会经验欠缺、法律知识淡薄，犯罪分子以轻松兼职为由，引诱这些群体帮助犯罪团伙进行转移赃款，而大学生由于没有固定的收入，这种工作轻松、日薪颇高的兼职往往让大学生迷失自我，甚至就算知道有的兼职可能不正规，也因收入高昂心存侥幸，最终受利益驱动走上违法犯罪道路。
而不法分子正是利用大学生的这种心理，抓住了大学生的这方面弱势，利用他们通过违法方式获得立竿见影的违法高收入。因为可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪，甚至诈骗罪，这些大学生终将面临牢狱之灾，大好青春，却因蝇头小利卷入洗钱的灰黑利益链。
真实案例
某地一高职学生“兼职”三个月，帮助洗钱150余万从中获利18000余元。
小李是某职高学生，利用暑假做点兼职，赚点零花钱，减轻父母的经济压力。这份自力更生的心是好的，但是没有社会经验的小李却因为无知吃了大亏。经查，在学校放假当天，小李（男、19岁）在学校门口遇到了专业帮助网络犯罪洗钱的肖某，肖某非常热情地邀请小李在假期做兼职，称在家用手机“代收代付”货款就能获得佣金返利，每代付1万元可以得到100元提成。小李考虑到该工作轻松、收入可观、每天还能打游戏，于是在明知该兼职可能违法的情况下，开始帮助犯罪分子“洗钱”。随后，小李还邀请其同学一起“兼职”。
当小李与同学还沉浸于每天在家就能收入过万的喜悦中时，民警根据网络巡查发现线索，前往某市某小区将涉案人员李某、唐某某、刘某某抓获，随后将主犯肖某抓获。经讯问，肖某供述自己利用职高学生假期想找兼职的心态，在学校门口寻找目标，并将其发展成下线帮助犯罪团伙“洗钱”。然后再通过学生互相推荐、拉拢、招募其他同学入伙，帮助网络犯罪洗钱，肖某等人对其帮助信息网络犯罪的事实供认不讳。
提醒广大学生：
在找兼职的过程中擦亮双眼
对于“只要有手机就能做，XX元一天”的
兼职诈骗常用话术
要留个心眼
远离洗钱犯罪小贴士
1、不要随意出借自己的身份证件
2、不要随意出借自己的账户
3、不要用自己的账户替他人提现
4、远离网络洗钱
5、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
6、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义
来源：北京反洗钱研究
