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诈 用网约车托运现金，到货后双倍充值到你账号！ 诈 刷单手机转账被限额？那你用快递把现金寄过来 诈 想证明自己不涉案，把现金寄过来资金审查！
随着公安机关对电信网络诈骗犯罪的打击力度不断加大，诈骗分子转移涉诈资金越来越困难，便盯上了黄金、烟酒甚至现金这些拥有较强流通属性的物品。
近日，我市发生多起“线上诈骗＋线下取现”电信网络诈骗案。诈骗分子先用各种手段对受害人实施诈骗，在此过程中编造各种理由，诱导受害人使用快递或网约车托运的方式将现金等送到指定地点。新型手法让人防不胜防，本期就让我们通过四个真实案例一起来了解一下吧~
典型案例发布
NANCHONG POLICE
“陌生快递”＋网约车运输现金，被骗473289元！ NANCHONGGONGAN 10月3日，顺庆居民张女士收到一个陌生快递，快递内快递内包含一张印有二维码的卡片和一封信，内容称扫码后能获得大礼包奖品。张女士扫码加群后“客服”以做任务获得奖励的噱头诱惑张女士通过链接下载名为“coolmic”的APP，张女士为完成指定任务获得大额返利开始在APP上多次充值刷单做任务。当张女士准备提现时对方却以其操作失误，需要继续充值才能完成返利为由，提出利用闪送平台和滴滴打车线下运送现金给自己。张女士为尽快完成返利任务，按照对方的要求分两次邮寄了现金约42万元过去。邮寄成功后，张女士再次联系平台兑现返利，对方以其信誉分不够还需继续打款完成任务不予兑现，此时张女士才意识到被骗，共计损失473289元。
网络刷单＋快递邮寄现金，被骗33722元！ NANCHONGGONGAN 10月11日，顺庆居民郑女士收到一领取礼品的陌生快递。出于好奇，郑女士通过支付宝扫描快递中的二维码下载了一款“金洋电子”的陌生APP，并在“客服助理”的指导下开始刷单。为尽快完成刷单任务，郑女士先后分三次线上转款给对方并提出返利诉求，可对方以郑女士“积分不够”需继续充值刷单才能提款，提出让郑女士通过快递邮寄现金的方式将29000元现金送到指定地方进行支付。郑女士按照对方要求操作后并未获得应得的返利，这才意识到被骗，共计损失33722元。
网课退费＋网约车运输现金，被骗83879元！ NANCHONGGONGAN 10月12日，嘉陵居民张女士在公众号上看到一则公告，公告称张女士两年前在“柏克学”上购买的网课，因投诉人数太多，现需进行退费。张女士随即联系客服并根据对方发送的安装包，下载注册一个叫“前海润禾”的APP。接着对方称，剩下的学费需通过购买基金获得积分的方式来返还。王女士按照对方要求向指定账户转款购买基金，对方又以张女士操作失误、账号被冻结，需通过邮寄现金的方式才能解冻为由，让张女士将相应现金通过快递邮寄给自己。为尽快完成退费流程，张女士按照对方要求分两次共计将81000元的现金邮寄给对方，完成这些操作后，张女士仍旧无法提现，此时她才意识到被骗，共计损失83879元。
冒充公检法＋快递邮寄现金，被骗10万！ NANCHONGGONGAN 9月6日，营山居民王婆婆接到一个自称上海市公安局“民警”的电话。对方告诉王婆婆，公安机关在近期办理的一起案件中抓获一名嫌疑人张某，张某承认用王婆婆身份证办理银行卡、手机卡进行诈骗，并给王婆婆转了268万多的“赃款”，要求其到协助警方调查并退还所有赃款，否则就会坐牢。由于王婆婆年纪大了，在骗子的诱导下顿时慌了神。之后“民警”又称，为证实王婆婆未参与诈骗目前需要“验资”，让王婆婆把所有银行卡里面的钱取出来，抄录钱上面的编码邮寄给“公安机关”对比即可。为证明自己的清白，王婆婆按照对方的要求，将自己存折中仅有的10万元取出通过邮寄的方式寄出。邮寄现金后，王婆婆就再也联系不上对方，此时她才意识被骗遂报警。
诈骗手法解析
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关于快递/网约车托运现金，你必须知道！ ![]()
兼职刷单诈骗+快递现金“提现”
诈骗分子在网上发布兼职广告，待受害者询问后，就发送兼职需要做的任务。而发布内容一般是下载App，完成收藏视频或评论等任务，先小额返利，后称因受害人平台积分不够，需要将现金使用快递或网约车托运到指定地点才能完成提现。
虚假投资理财诈骗+快递现金“充值”
近期股市活跃，诈骗分子冒充投资专家鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害人转账充值投资或怂恿将现金使用快递或网约车托运到指定地点，声称收到现金后会翻倍充值到投资账户中，且马上到账。
冒充公检法诈骗+快递现金“洗白”
诈骗分子冒充公检法，告知受害人的账户涉嫌违法犯罪，想要办理“撤案”手续。接着诱导受害人，将现金使用快递或网约车托运到指定地点进行资金审查，承诺审查后会返还到账户。
“陌生快递”诈骗＋快递现金“返利”
诈骗分子通常会大批量盲发快递，以“陌生快递+宣传卡片”作为引流方式，将带有纸巾、水杯等小礼品和印有二维码的宣传单等快递邮寄到受害人地址。出于好奇，很多人都会去进行扫码操作。当受害人扫码后，诈骗分子先以关注免费领取礼品、小额返利等方式来骗取受害人信任，接着引诱受害人下载指定刷单软件充值刷单。待时机成熟，骗子便以需要“支付手续费”“缴纳解冻金、保证金”等理由，诱骗受害人将大额现金通过快递或网约车运送到指定地点，在实施诈骗的同时“洗白”诈骗资金。
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01 遇事不轻信： 不要轻信陌生人的投资建议，不要轻信“点赞、分享、助力、做任务”等高额返利，网上充值资金、线下托运现金的，都是诈骗。
02 资金往来需谨慎： 网上陌生人不论以何种理由，要求使用自有资金购买或为他人代购黄金、香烟或其他贵价物品，并要网约车快送、邮寄至指定地点或派人上门来取的，都是诈骗，而且还有可能导致自己涉案。
03 紧急情况拨打110： 如遇可疑情况请拨打反诈专线96110进行咨询，一旦被骗，及时拨打110或属地派出所电话报警。
随着公安机关对电信网络诈骗犯罪的打击力度不断加大，诈骗分子转移涉诈资金越来越困难，便盯上了黄金、烟酒甚至现金这些拥有较强流通属性的物品。
近日，我市发生多起“线上诈骗＋线下取现”电信网络诈骗案。诈骗分子先用各种手段对受害人实施诈骗，在此过程中编造各种理由，诱导受害人使用快递或网约车托运的方式将现金等送到指定地点。新型手法让人防不胜防，本期就让我们通过四个真实案例一起来了解一下吧~
10月3日，顺庆居民张女士收到一个陌生快递，快递内快递内包含一张印有二维码的卡片和一封信，内容称扫码后能获得大礼包奖品。张女士扫码加群后“客服”以做任务获得奖励的噱头诱惑张女士通过链接下载名为“coolmic”的APP，张女士为完成指定任务获得大额返利开始在APP上多次充值刷单做任务。当张女士准备提现时对方却以其操作失误，需要继续充值才能完成返利为由，提出利用闪送平台和滴滴打车线下运送现金给自己。张女士为尽快完成返利任务，按照对方的要求分两次邮寄了现金约42万元过去。邮寄成功后，张女士再次联系平台兑现返利，对方以其信誉分不够还需继续打款完成任务不予兑现，此时张女士才意识到被骗，共计损失473289元。
10月11日，顺庆居民郑女士收到一领取礼品的陌生快递。出于好奇，郑女士通过支付宝扫描快递中的二维码下载了一款“金洋电子”的陌生APP，并在“客服助理”的指导下开始刷单。为尽快完成刷单任务，郑女士先后分三次线上转款给对方并提出返利诉求，可对方以郑女士“积分不够”需继续充值刷单才能提款，提出让郑女士通过快递邮寄现金的方式将29000元现金送到指定地方进行支付。郑女士按照对方要求操作后并未获得应得的返利，这才意识到被骗，共计损失33722元。
10月12日，嘉陵居民张女士在公众号上看到一则公告，公告称张女士两年前在“柏克学”上购买的网课，因投诉人数太多，现需进行退费。张女士随即联系客服并根据对方发送的安装包，下载注册一个叫“前海润禾”的APP。接着对方称，剩下的学费需通过购买基金获得积分的方式来返还。王女士按照对方要求向指定账户转款购买基金，对方又以张女士操作失误、账号被冻结，需通过邮寄现金的方式才能解冻为由，让张女士将相应现金通过快递邮寄给自己。为尽快完成退费流程，张女士按照对方要求分两次共计将81000元的现金邮寄给对方，完成这些操作后，张女士仍旧无法提现，此时她才意识到被骗，共计损失83879元。
9月6日，营山居民王婆婆接到一个自称上海市公安局“民警”的电话。对方告诉王婆婆，公安机关在近期办理的一起案件中抓获一名嫌疑人张某，张某承认用王婆婆身份证办理银行卡、手机卡进行诈骗，并给王婆婆转了268万多的“赃款”，要求其到协助警方调查并退还所有赃款，否则就会坐牢。由于王婆婆年纪大了，在骗子的诱导下顿时慌了神。之后“民警”又称，为证实王婆婆未参与诈骗目前需要“验资”，让王婆婆把所有银行卡里面的钱取出来，抄录钱上面的编码邮寄给“公安机关”对比即可。为证明自己的清白，王婆婆按照对方的要求，将自己存折中仅有的10万元取出通过邮寄的方式寄出。邮寄现金后，王婆婆就再也联系不上对方，此时她才意识被骗遂报警。
诈骗手法解析
诈骗分子在网上发布兼职广告，待受害者询问后，就发送兼职需要做的任务。而发布内容一般是下载App，完成收藏视频或评论等任务，先小额返利，后称因受害人平台积分不够，需要将现金使用快递或网约车托运到指定地点才能完成提现。
近期股市活跃，诈骗分子冒充投资专家鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害人转账充值投资或怂恿将现金使用快递或网约车托运到指定地点，声称收到现金后会翻倍充值到投资账户中，且马上到账。
诈骗分子冒充公检法，告知受害人的账户涉嫌违法犯罪，想要办理“撤案”手续。接着诱导受害人，将现金使用快递或网约车托运到指定地点进行资金审查，承诺审查后会返还到账户。
诈骗分子通常会大批量盲发快递，以“陌生快递+宣传卡片”作为引流方式，将带有纸巾、水杯等小礼品和印有二维码的宣传单等快递邮寄到受害人地址。出于好奇，很多人都会去进行扫码操作。当受害人扫码后，诈骗分子先以关注免费领取礼品、小额返利等方式来骗取受害人信任，接着引诱受害人下载指定刷单软件充值刷单。待时机成熟，骗子便以需要“支付手续费”“缴纳解冻金、保证金”等理由，诱骗受害人将大额现金通过快递或网约车运送到指定地点，在实施诈骗的同时“洗白”诈骗资金。
不要轻信陌生人的投资建议，不要轻信“点赞、分享、助力、做任务”等高额返利，网上充值资金、线下托运现金的，都是诈骗。
网上陌生人不论以何种理由，要求使用自有资金购买或为他人代购黄金、香烟或其他贵价物品，并要网约车快送、邮寄至指定地点或派人上门来取的，都是诈骗，而且还有可能导致自己涉案。
如遇可疑情况请拨打反诈专线96110进行咨询，一旦被骗，及时拨打110或属地派出所电话报警。
天津反诈
来宾反诈
绥化刑侦
椰城反诈
濮阳反诈
舟山反诈
作案手法解读（来源：“无糖信息”、”明不可期”公众号）
什么是“直流”？
“直流”是一种交易模式，指受害人直接将自己的现金给到了车手。车手到达现场后，让受害人误以为，是正常的“U商”帮助其进行换U，便放心的将自己的现金拿给了车手。收取受害人现金后，车手将现金移交洗钱团伙。洗钱团伙便会根据虚拟币平台上的实时汇率，兑换相应的U转给到受害人的虚拟币地址(多为诈骗分子提供给受害人进行充值的虚拟币地址)。
什么是“搭桥”
除了受害人直接将现金给到车手的"直流"外，还有一种是涉及其他受害人的"搭桥"模式。
受害人A给受害人B转账，受害人B取现后将现金给车手。在黑灰产行话中，受害人B就被称之为"桥"，而将资金进行转移的行为就叫做"过桥"。
在搭桥模式中，根据受害人B自己的钱是否被骗可区分为"一道"和"二道"：
· 一道：受害人B成功将现金给到车手后，受害人B自己的钱也被诈骗人员骗走（不区分在做桥前还是做桥后），便是"一道搭桥"；
· 二道：受害人B仅将现金给到车手，受害人B的钱从始至终都没有被诈骗人员骗走的情况下，此为"二道搭桥"；
拿现金业务是诈骗共犯！
拿现金业务是诈骗共犯！
拿现金业务是诈骗共犯！
重要的事情讲3遍！这类U商全部够罪，天上不会掉馅饼，掉下来的全是陷阱！
最近2个词很火，“直流与过桥”，甚至出现了过桥大妈的网络用语，那什么是“直流”、“过桥”、“滴*”、“网约车”、“货*”、“搭桥”呢？
鱼A就是直流 受害者，鱼A取不出来钱才会转井燻匡鱼B就叫过桥
直流：是指车手从被害人手上拿现金。
（钱是受害人的，这就是直流）
过桥：从一级卡手上拿钱。
（嫌疑人诱骗受害人把钱给一级卡，一级卡提现后交给嫌疑人，这就是过桥）
“滴*”、“网约车”、“货*”：是指2个模式：1是骗子的取现车手（派单员）从网约车平台下单， 到某个固定地点取现金或者黄金或者手机，取完后送到指定位置，再由U商（车手）去拿走。2是指受骗群众在骗子的蒙蔽下在网约车平台下单，将现金、黄金、手机送到某个固定的位置，U商（车手）将物品提走。
搭桥：是指骗子诱骗群众接收部分资金，受害人自己出一部分资金，打着联合投资（或者代理财）的名义提现后，将2人的钱联合换U，来换U的U商就是骗子雇佣的车手。
搭桥与过桥的区别是：过桥是本地被骗人的钱是另一个受害人的钱，搭桥是一部分是本地被骗人的资金，一部分是另一个受害人的资金，两个人合伙的钱。
有人会问回u的地址是谁的？
是骗子提供给受害人进行充值的，让受害人误以为是u商过来换u。
过桥也一样，一般过桥资金骗子会说充值在和受害人一起控制的账户里这样一起赚钱，所以这些人也难劝，都看到真金白银。
进算:进算即是收款账户入金到账了就需要回款。
过三方:入款是从三方过的。
交易凭证:也就是详细点的转账交易记录的凭证。
拖算:收款卡收到钱了，拖算就是里面的钱离卡，如遇到卡状态问题，解除后应立即拖 出并回款，如拖出失败，则提供卡死证明，这种情况下不需要回款。
料性不符: 如车队只接大混，说明不接盒饭、红酒建材等，料主打了盒饭，红酒建材就是料 方问题，此时料性不符可以不回款。
车手（U商）话术是什么呢？大家看看有多么的可恶！
甚至犯罪分子还总结了所谓的应对警察的话术。制定了拿现或者寄递的规则。这些规则有用吗？说真的是没用的，帮着转移资金就是犯罪分子，抓你没商量。
所谓的偏门也不是规则漏洞，这是骗子诱骗你上当的话术，只要拿现就是犯罪！
各地拦截劝阻成功案例
1.吉林通化拦截150万
2、四川宜宾拦截103万黄金
3、浙江江山拦截2万余元
10月9日上午
江山市反诈联席办为
网约车司机徐师傅
颁发3000元奖金
以表彰其协助公安机关打击电诈犯罪
成功帮助受害人挽回2万余元的损失
3.重庆南岸拦截100克黄金
4、各地各式各样拦截包裹
预警宣防
来源：天下有法公众号
编辑：黄欣宇
校对：马玉川
审核：辛亚鹏
