“养卡”办贷款?却成电诈“工具人”

时事   2024-11-23 20:03   山东  


电信诈骗
类型之

“贷款办卡诈骗”

特殊贷款渠道
不看征信,无需抵押
只要把手机卡、银行卡
提供给对方帮你“养卡”就可以了
这样的贷款可千万别信!
结果就是,贷款不成
自己却稀里糊涂
变成电诈的“工具人”
【典型案例



10月28日,嘉祥县公安局满硐派出所民警对一电信诈骗案件进行分析研判,发现“帮信人员”路某某线索,遂将其传唤到案。见到民警时,路某某还一头雾水,怎么就是想办个贷款,怎么就成了“帮信人员”。
原来在今年8月,想办贷款而自己又征信不良的路某某,经朋友介绍认识了一个能办理贷款的人。加上对方微信后,对方告知其就算是黑户,也能办理贷款。只需要将自己的两张银行卡交给对方,帮其“养卡”几个月,就可以办理贷款。信以为真的路某某就将按对方的要求先将自己的身份信息及一些银行卡信息发给了对方。11月1日,路某某又按对方要求办理了两张银行卡,寄给对方进行“养卡”。
可经民警调查发现,路某某寄出的两张银行卡,却被对方用来收到诈骗资金17000余元。听到这一情况,路某某才得知自己贷款没办成还犯了大错。
目前,违法行为人路某某已被公安机关依法采取行政处罚。






诈骗手段


第一步骗子利用短信、网页广告或直接大范围打电话等吸引受害人,通常都以“大额度,低利息,对征信没有要求”等为诱饵。

第二步受害人上钩后会被要求填写资料,之后骗子会以“交信用保险”、“刷银行流水养卡”、“账号需要激活”、“贷款冻结”、“不继续会被起诉”等理由要求转账。

第三步、转账完成后骗子会告知受害人贷款在几天后到账,随后以第二步中的各种理由继续诱导受害人转账,直到受害人发现被骗为止。

嘉祥公安温馨提醒:
当你碰到声称利息比银行还要低的金融机构,一定要谨记这段话:天上不会掉馅饼,骗局多始于贪念,同时在签订贷款合同时,一定要对高利贷有一个基本概念。这样的“贷款”被犯罪嫌疑人称为“物业贷”,其前提是受害人要有房产。虽然号称是“无抵押贷款”,但犯罪嫌疑人会诱骗受害人签订房屋租赁合同给团伙成员,再利用受害人提供的房产信息,勾结一些不法中介,擅自将受害人的房产进行网签,使其不能再进行买卖,从而为后期上门索债提供了筹码。

来源:嘉祥公安



责编|张珊珊  初审|陈冬梅

复审|杨冬青  终审|楚丽霞


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