据央视新闻，当地时间7月31日，日本央行举行货币政策会议，决定将当前0%至0.1%的政策利率调整至0.25%。此次加息为今年3月解除负利率政策以来的首次加息。此外，日本央行还决定在今后的1至2年内，减少日本国债购买规模。
今年3月19日，日本央行决定结束负利率政策，将政策利率从-0.1%提高到0至0.1%范围内，为日本央行自2007年2月以来，时隔17年首次加息。
日本央行于2013年推出超宽松货币政策。2016年2月，日本央行开始实行负利率政策，将商业银行超额准备金存款利率由此前的0.1%降至-0.1%。日本央行是全球首个实施负利率政策的中央银行。日本央行试图通过这一非传统货币政策手段，刺激经济增长和提升通胀。
截至7月31日收盘，日经225指数收涨1.49%，报39101.82点。日本5年期国债收益率上涨7.5个基点，达到0.660%，为2009年11月以来的最高水平。
据上海证券报，分析人士认为，日本央行在加息同时削减购债，彰显出其政策正常化的决心。日本央行在声明中也暗示，未来可能继续收紧货币政策。“未来的货币政策操作将取决于未来经济活动、物价以及金融状况的发展，但鉴于实际利率处于显著低位，如果7月展望报告中提出的前景能够实现，央行将相应地继续提高政策利率，并调整货币宽松程度。”
7月31日，日本央行行长植田和男表示，从实现2%通胀的可持续和稳定的角度来看，调整宽松政策的力度是合适的。实际利率可能仍将显著为负，宽松的金融环境将继续支持经济。如果当前经济和价格前景得以实现，将继续加息，并调整宽松政策的力度。年内是否继续加息将取决于数据表现。
据中国证券报，法农信贷分析师认为，日本央行的加息举措有些仓促。理由是加息可能会推迟国内需求复苏，并给经济增长带来压力，而美国经济放缓和日元升值也可能拖累经济增长。
穆迪分析公司高级经济学家Stefan Angrick表示，日本央行的加息很有可能会被认为是最有争议的加息之一，因为就连日本国内典型的鹰派人士也一致认为，鉴于经济状况不佳，日本央行应维持利率不变。小幅加息最好的情况是进一步拖累经济增长，最坏的情况可能会引发更广泛的经济低迷。
三菱日联摩根士丹利证券公司策略师Naomi Muguruma说，日本央行的声明表明其立场已经变得更加强硬。她说，除非经济大幅下滑，否则日本央行可能在今年晚些时候再次加息。
受日本央行意外加息影响，美元/日元短线下挫110点，最低跌至151.58，该位置正好是200日均线强支撑所在；随后汇价快速反弹，最高触及153.88。
今年以来日元持续贬值。7月12日，美国消费者价格指数（CPI）数据公布后不久，日元对美元汇率强劲反弹，一度飙升至157.44日元兑1美元，创下自2022年末以来最大单日涨幅，升幅接近3%。
日本媒体7月16日报道，根据日本央行发布的资金增减变化数据，市场相关人士分析推算认为，7月12日，日本政府和日本央行可能通过购入日元抛售美元进行了汇市干预，动用资金规模估计在2万亿日元左右（约合人民币917亿元）。不过日本政府并没有宣布是否进行了干预。
据央视新闻，根据日本央行5月29日公布的报告，2023至2024财年（2023年4月至2024年3月）其持有的国债按市值计算的估值损失（浮亏）达到了94337亿日元，浮亏创历史同期新高。
日本央行每年5月公布过去整个财年决算。
根据这次公布的财年决算，截至2024年3月底，日本央行所持国债余额同比增长1.4%，达到5896634亿日元，连续两年创历史新高。如果长期利率进一步上升，估值损失可能会持续增加。
