近年来，澳大利亚不同社区之间的财富差距日益显现。澳洲研究机构Betashares的一项研究揭示了一个令人瞩目的趋势：一些并非传统富裕的区域中，家庭的可支配现金竟达到了平均20万澳元以上。
研究数据显示，在昆士兰的Moreton Bay地区的Dayboro，家庭平均可支配现金为21.71万澳元，这一数字令人震惊。
相比之下，像Loganholme这样的入门级城市市场也有着18.56万澳元的可支配现金，显示出多样化的储蓄能力。
在新南威尔士州，悉尼的Rushcutters Bay和Balmain等地家庭的可支配现金更是高达20万澳元以上，而东南部的Matraville和Kensington等地的家庭也有着15万至19万澳元不等的现金储备。
相比之下，一些新建房源较多的区域，如Menangle和Strathfield，家庭的可支配现金则普遍偏低，显示出住房市场需求的分化效应。
在维多利亚州，墨尔本较高端地区的居民往往花费较多，因此储蓄水平较低。Dandenong Ranges附近的多个邮政区居民存款超过12.1万澳元，而市内的Docklands和北部的Essendon等地则有约10万至12.1万澳元的储蓄。
南澳地区也不乏可支配现金的“意外之地”。阿德莱德的Fullarton地区家庭平均可支配现金达到了195,552澳元，而Unley和Port Lincoln分别以157,391澳元和139,716澳元位居其后。
专家指出，这些家庭的积蓄优势并非完全源于高收入水平，而更多是由于他们在房价较为合理的年代买入了房产。
当时的购房成本相较于收入比例较低，使得这些家庭可以有更多的余钱用于储蓄或投资。而近些年购房或租房的家庭则因房屋成本占收入的比例过高，导致储蓄能力受限。这一现象引发了对财富不均问题的更深层次思考。
Betashares的首席执行官Alex Vynokur表示，拥有最多可支配现金的家庭往往并不是收入最高的人群。收入高的人往往也花得多，而那些‘富裕’的生活方式并不一定意味着有更高的储蓄余额。
数字金融分析公司的分析师Martin North进一步指出，住房成本的高低在加剧财富差距的同时，也让那些成本较低的家庭有了更多储蓄和投资的空间。
对于许多家庭而言，大额储蓄往往是为了准备重大支出，Simon Kuestenmacher指出，“父母银行”可能是许多家庭储蓄的主要用途。随着新数据的发布，Betashares宣布取消了ASX交易的经纪费用，这一举措或将鼓励更多家庭将闲置资金投入市场，寻找增值机会。
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