新加坡首例：珠宝商因未能进行客户尽职调查被罚款 35,000 新元
文摘
2024-11-19 16:56
新加坡
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新加坡 - Kim Heng Jewellers and Goldsmiths成为首家因未能进行打击洗钱所需的客户尽职调查而被罚款的珠宝商。这家位于唐人街的零售商因未能调查两名身份不明的客户购买了价值超过313,000新元的黄金产品，被罚款35,000新元。![]()
案件背景：Kim Heng 的员工未能对两位客户的可疑行为进行必要的尽职调查，尽管他们分别通过PayNow支付了大额款项。由于交易金额和付款人的公司身份，员工应有理由怀疑洗钱行为，但未采取任何行动。 法律与监管：这起案件是根据《宝石和贵金属（防止洗钱和恐怖主义融资）法》第16条进行的首次起诉。该法案于2019年颁布，旨在为特定行业引入监督和监管措施，符合新加坡的反洗钱和反恐融资框架。 调查与判决：尽管Kim Heng的兼职会计师参加了关于反洗钱的简报会，并与所有者何先生和其他员工分享了信息，但员工并未接受进一步培训。检察官强调，Kim Heng 有责任确保员工进行尽职调查，以防止洗钱活动。法院最终判定Kim Heng 需支付35,000新元的罚款，以警示其他受监管的交易商。 检方声明：检方表示，必须向受监管的交易商发出强烈信息，以确保他们履行打击洗钱的职责。法官强调，尽职调查措施的目的是确保交易商提出正确的问题，获取相关信息，防止成为洗钱活动的薄弱环节。
