【以案释法】以众筹资金开设客栈为名集资诈骗

科技 2024-10-18 08:42 宁夏

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基本案情

2016年至2017年期间，潘某某通过微博发布“计划要筹备的几家客栈…明天发布！”。之后潘某某先后通过微博、微信朋友圈公开发布关于众筹资金开设客栈的信息，并将有投资入股意向的人员加入微信，推出在丽江、大理、厦门、拉萨、泰国众筹资金开设客栈的计划，并以每股2万元至6万元不等的价格公开募集资金。为吸引投资，潘某某承诺：

1.每年店面总盈利的40%用于全体分红，按照个人所占股份分配；2.每年7天免费住宿；3.每年免费旅游一次；4.每个股东每月都可以看到入股客栈的财务报表；5.允许中途退出，提前30天报告，可退全额本金；6.签订入股协议。在第一批承诺开设的客栈尚未开设的情况下，又推出在北京、三亚、张家界、成都、法国、马尔代夫、巴厘岛等多地众筹资金开设客栈的计划，并配有文字图片进行宣传，按投资人投资意愿地分别建立股东微信群，并让投资人将投资入股款项转入其本人的支付宝账号、微信账号、个人银行账户。

判定结果

2016年年初至2017年9月，潘某某向192名投资人吸收投资入股的资金765.9027万元，吸收的入股资金被潘某某挥霍。2019年1月，潘某某犯集资诈骗罪被判处有期徒刑十三年，并处罚金二十万元。

案例警示

一是以众筹开设客栈为名欺骗驴友粉丝。各种社交媒体上的粉丝人数多少已成为一种资源，在社交媒体上发布众筹投资客栈项目，但实际吸收的资金没有用于投资客栈，投资款打入个人账户，资金由个人支配，属于典型的以非法占有为目的“众筹投资”式集资诈骗。

二是利用知名旅游城市开设客栈为名，虚假承诺，骗取当事人的信任，一方面设立空壳公司扰乱视听，打造形象，另一方面在各个知名旅游城市虚假开设客栈，虚假宣传，形成公司发展良好的假象，骗取当事人的信任。群众在选择投资的时候要选择正规的投资机构，审慎看待众筹投资，避免财产受损失。

温馨提示

为保护自身财产安全，一定要做到“一清二白三看”，远离非法集资：

一清：认清参与非法集资风险自担的原则

非法集资是国家明令禁止和严厉打击的非法活动，参与者的利益不受法律保护，由此造成的风险由投资者自行承担，国家不予代偿。

二白：明白非法集资的本质

非法集资的本质其实是“你图别人的高利，别人图你的本金”，高收益伴随的高风险，收益永远和风险成正比。要明白“收益率超过6%就要打问号，超过8%就很危险，10%以上就要准备损失全部本金”，切勿存在“天上掉馅饼” 的侥幸心理。

三看：看工商登记资料

查明相关企业是否为合法企业、是否办理了税务登记等法定手续，看相关企业是否已取得金融监管部门的相关批文、确认理财产品是否在其批准的经营范围内，看相关企业过往是否存在违法违规行为记录，规避不法分子非法集资异地重犯的风险。

案例来源：丽江市财政局

http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzkzMTI1ODMxMw==&mid=2247530594&idx=2&sn=9d9af7f30b00347a50ae9db272bd8753

宁夏处非办

关注防范处置非法集资动态，提醒社会公众远离非法集资。宁夏防范和处置非法集资工作领导小组办公室联系电话：0951-6363430

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