知名机构，基金销售牌照获批！

财富 2024-12-29 13:10 广东

【导读】有知有行科技获得基金销售业务资格

中国基金报记者吴君

又有机构入局基金销售市场。

近日，海南证监局官网发布信息称，核准海南有知有行科技有限公司（以下简称有知有行科技）公开募集证券投资基金销售业务资格。前不久，高盛（中国）证券有限责任公司（以下简称高盛中国）也刚获得基金销售业务资格，目前国内基金销售机构数量有400家左右，行业竞争日趋激烈。

有知有行科技获得基金销售业务资格

12月26日，海南证监局发布《关于核准海南有知有行科技有限公司证券投资基金销售业务资格的批复》，核准有知有行科技公开募集证券投资基金销售业务资格。

海南证监局表示，有知有行科技应当按照《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等法律法规和有关规定的要求，6个月内完成开业筹备工作。

同时，公司应当自完成工商变更登记后，向中国证监会申领经营证券期货业务许可证。在取得经营证券期货业务许可证前，不得对外开展公开募集证券投资基金销售业务。

海南证监局要求，有知有行科技在开展此项业务时，应严格按照有关规定的要求，加强风险防范，严格管理销售行为，切实保护投资者合法权益。

公开资料显示，海南有知有行科技成立于2021年4月2日，注册资本为5000万元，法定代表人为孟岩。从个人经历来看，孟岩曾任职于多家研究院，2006年踏入公募基金行业，创办了基金理财社区“财帮子”；2015年11月，孟岩加盟盈米基金，2019年离开；他在2020年1月创立北京有知有行科技有限公司，担任法定代表人、董事长。

据了解，有知有行科技是一家做投资者陪伴业务起家的平台，旗下APP设立了“有知”和“有行”两大专区；其中，“有知”主要覆盖播客、视频、文字等多种形式的投资者教育与陪伴内容，热度较高的有孟岩主理的播客节目《无人知晓》和书籍《投资第一课》等；“有行”主要集合了投资记账、家庭资产记账、养老金计算器等多种财务工具。

未来这家投资者陪伴服务平台将杀入基金销售市场。

基金销售行业竞争日趋激烈

同样是在12月，北京证监局发布行政许可，核准高盛中国公开募集证券投资基金销售业务资格。

根据中国证监会网站最新公布的截至2024年11月的《公开募集证券投资基金销售机构名录》，目前拥有基金销售资格的机构共有396家；从类型看，全国性商业银行有18家，城市商业银行有76家，农村商业银行有41家，外资行有12家，证券公司有98家，期货公司有31家，独立基金销售机构有95家，此外还有基金公司销售子公司、保险公司、基金投资咨询机构等。

近年来，随着基金代销市场快速发展，其竞争也变得越来越激烈，而且行业“马太效应”加剧。

Wind数据显示，目前400家左右基金销售机构，平均代销基金数量约为2354只。其中，8家机构代销基金数量超过1万只，还有93家机构代销基金数量超过5000只；但是有110家机构代销数量不足100只。

根据中国证券投资基金业协会发布的2024年上半年代销机构保有规模数据，蚂蚁基金、招商银行、天天基金分别以1.35万亿元、8620亿元、5520亿元的非货币市场基金保有规模位列市场前三位。银行仍是基金代销的主力军，兴业、工行、中行、建行等保有规模居前，腾安、基煜、汇成等独立基金销售机构也有不错的表现，而中信、华泰等券商则在权益基金方面保有规模比较靠前。

但也有不少机构在今年退出了基金销售市场。据不完全统计，今年以来，北京恒宇天泽、中民财富、成都华羿恒信、青岛乐弘基金、喜鹊财富、资舟基金等多家机构注销了基金销售牌照。业内人士表示，这背后，部分机构是因违规被吊销牌照的，也有机构是因为业务萎缩主动退出的。

制作：舰长

审核：木鱼

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