日前，延吉市公安局反诈中心成功拦截一起电信诈骗取现，帮助江西省九江市市民挽回6万元损失。
张某某成了骗子洗钱“工具人”
一个月前，延吉市民张某某到某银行从自己的银行卡取出4万元钱后，通过无卡存款方式把这笔钱存到其他银行卡内。第二天，张某某又到延边农村商业银行（爱丹路支行）从自己的银行卡内取了6万元现金，取完之后，他又要通过无卡存款方式把6万元转存到其他银行卡中。该行工作人员曾接受过反诈相关知识培训，察觉到张某某的举动有帮助诈骗犯罪分子洗钱的嫌疑，于是一边与张某某沟通取款用途及转存款去向等问题，一边与反诈中心取得联系。
反诈中心指导员商德民接到反馈后，立即带领辅警张超赶到现场了解核实情况。当被问及这两笔钱款来源及去向时，张某某支支吾吾，一会儿说钱款是“国家项目资金”，一会儿又说是“扶贫项目款”，而且始终说不清楚钱款去向。根据经验，商德民判断张某某被诈骗团伙利用洗钱，并通过他的手机社交软件找到了与诈骗犯罪分子的聊天记录。
原来，张某某接到了一个文件，文件里有个二维码。根据文件内容指引，张某某下载了一个APP并加了“国家工作人员”的微信，对方告诉他，只要他完成“国家”发布的几项任务，就有机会获得80万元的“精准扶贫资金”。商德民说，犯罪分子告诉张某某会往他的卡里打钱，他要做的就是把钱取出来然后转存到指定银行卡内即可。张某某认为自己完成任务既不投资也不费力，还有机会得到80万元，于是同意了。
紧急止付 成功保住被害人的6万元
经过核查，张某某第一次取出的4万元涉及外地公安所立的电信诈骗案件。商德民又联系向张某某转账6万元的人，该人称自己是江西省九江市人，被骗了6万元，已经向当地公安报案。“我们立即对账户紧急止付，防止被害人钱款流失。”商德民说，经过与当地公安刑侦大队核实，确认案件已进入立案侦查阶段且正在执行账户司法冻结程序。“我们如果再晚到几分钟，6万元就要被转到骗子的账户里，即使司法冻结也没有用了。”商德民介绍。
商德民细致询问张某某后了解到，他并无违法犯罪的主观故意，只是被诈骗犯罪分子利用，遂对其进行了2个小时的反诈教育宣传，让他认识到自己所作所为可能引起的严重危害和后果，又让他签订了《不参与电信网络诈骗犯罪承诺书》。目前，经过相关程序，被害人的6万元已经被返还。
延吉警方提醒：不要随便扫二维码下载APP，银行卡、身份证不外借，验证码和银行账号不向陌生人提供，更不要相信天上会掉馅饼，谨防被骗子利用或遭受经济损失。
作者：延边晨报记者 任慧敏
初审：郭强 复审：管学森 终审：高薇薇
↓ 新闻查询·点看这里 ↓
