最新诈骗套路│线上联络投资+线下上门取钱

政务   2024-11-01 14:24   贵州  

近期,诈骗分子不再局限于网络,而是翻新作案手法,采用“线上诈骗+线下取款”组合模式进行诈骗,骗子不光在网上包装自己教你如何投资虚拟货币赚钱,一双大手还在背后操控,指使枪手直接与你面对面拿钱转移赃款。别以为和你见面交易取钱的是投资合伙人,其实他只是临时雇用的跑腿人员。



真实案例一

近日,道真某建筑公司郑女士在刷快手短视频时,与一名自称叫王某的“现役军人”相识,相聊甚欢。两天后,对方称部队不方便使用快手聊天,引导她下载某聊天软件,告之其在部队上精通互联网,并掌握某矿业投资软件的后台数据,与其一起投资稳赚不赔。随后,对方又以在部队不方便操作该投资平台为由,将其账号密码、网址发给她帮忙投资。郑女士随即同意开始尝试投资,平台每天显示都有盈利回收。于是,郑女士加大了投资金额,但此时对方又称有关部门对虚拟币管控严格,线上转账容易冻结银行卡,必须将银行卡里的钱取现后进行投资,告之线下会安排专人对接取钱,直到被骗17万元,郑女士才醒悟被诈骗。

真实案例二

近日,家住玉溪镇的江女士在抖音结识了一名自称叫刘某的“现役军人”,二人在网上确定了恋爱关系。网上相处一段日子后,对方称要让江女士过上好生活,并称其叔叔是某集团的高管,引导江女士一起投资股票,因为其叔叔有渠道,投资股票稳赚不赔。江女士对这位“军人”男友十分信任,在对方的诱导下,江女士登录了对方发来的网址链接,按照对方的指示操作,尝试投资,刚开始投资了5000元,事后江女士查询自己的账户显示有5250的余额。于是,江女士逐步加大投入,先后向对方提供的账户充值了多笔资金。期间,由于其中几笔投资金额较大,不能线上交易,对方让江女士将现金从银行取出后,另派专人来到指定的地点取走现金,然后存入到账户里再操作,直到被骗14万元,江女士才意识到被骗。

真实实例三

近日,家住县城的张女士在网上结识了一名自称是军人的李某,二人相聊甚是投缘。期间,李某以沟通不便引导张女士下载陌生APP聊天,声称有内幕消息,可以带张女士在网上一起投资理财,并发来假冒的某某交易所网站、账户和密码指导操作。张女士发现李某的账户一直在盈利,便信以为真。随后,李某提出用虚拟币投资收益更高。张女士表示对虚拟币不了解,不会操作,李某顺势推荐了一名“币商”,可以上门取现兑换“虚拟币”。于是,张女士分两次将11万元现金交给了“币商”。可是,当张女士用兑换的虚拟币投资提现时,显示账号被冻结,解冻还需再充值5万元保证金。此时,刘女士意识到被骗,遂报警。

套路解析

诈骗分子往往通过网络社交平台搜索被害人并添加好友,冒充“高富帅”“军人”“投资专家”等身份与被害人建立关系,以有“特殊资源”“平台有漏洞”可获得高额回报等理由,鼓动受害人参与投资。充值方式改为购买虚拟币,但又称有关部门对虚拟管控严格,线上转账容易冻结银行卡,改为线下安排专人到其家中或指定地点取现金。

一、寻找目标

诈骗分子通过潜入各大交友平台,深入交友寻找目标,筛选有一定经济基础的单身女性,冒充军人主动搭讪,利用她们渴望爱情的心理,为诈骗套路埋下伏笔。

二、博取信任

骗子把自己包装成经历丰富的现役军人,嘘寒问暖,唠家常拉近距离,通过发送伪造的“军装照”、“证件”获取信任,甚至向受骗人转账要求代购黄金,迅速确立“恋爱关系”博得芳心。

三、诱导投资

不经意间透露有内部投资渠道,稳赚不赔,引导受骗人登录虚假投资网站或“钓鱼”软件开设投资账户,小额投入取得一定收益,诱使受骗人相信该投资方式真实可靠。

四、人财两空

骗子持续诱导受骗人加大投资力度,或要求受骗人购买黄金并邮寄至指定收货地,再由骗子协助投资,当受害人想要提取收益时,诈骗分子又会以“账户冻结”、“操作不当”等理由要求缴纳“解冻金”、“保证金”等费用,直至受骗人察觉被骗,随后拉黑好友消失无踪。

1

不要被高回报诱惑

诈骗团伙塑造的投资项目都是超高收益,动辄20%以上,甚至高达50%,而且“稳赚不赔”,大家千万别相信。

2

要识别虚假APP

诈骗团伙制作的非法APP无法在手机官方应用市场上架,只能通过点击网址链接或扫描二维码的方式让用户下载。因此非官方应用市场下载的,都是“黑平台”,请大家千万别下载。

3

事事要提高警惕

不只是转账,上门取钱,现金交易也可能是电信网络诈骗,一定要谨慎,请大家务必提高警惕,严防“线上诈骗+线下取钱”最新诈骗模式。

4

切勿盲目投资

 在与网友或熟人交流时,如涉及投资交易,务必通过正规渠道核实平台真实性,切勿盲目取现交易。切记凡是接到熟人、亲戚朋友等要求金钱交易的信息时,务必通过电话或当面核实确认。凡是要求网上购买黄金、虚拟币或将金条、现金当面交付给“第三人”进行“投资入股”和缴纳“保证金”的,都是诈骗。



监  制:聂琼方   

三  审:郑  琪  

二  审:张  芸 

一  审:何臣龙

编  辑:韩  骄    

来  源:刑侦大队


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