2024年前三季度
108家险企被罚超2.7亿
①21人终身禁业
2人撤职，2家停新，38人禁业
②10张“百万罚单”
59张超50万，49张超40万
③保险业“新国十条”
对严格监管作出具体部署...
统计时间截至2024年10月8日。
本文根据监管网站实际的发布时间统计，存在非本年度处罚的罚单，但在本年才披露的情况。
比如，处罚时间是2023年12月，实际官网披露时间为2024年1月，再比如，有的罚款公布时间显示为2023年，或因“技术原因”实际是2024年才公布。
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2024年前三季度
保险公司罚款总额超2.7亿
保险业“新国十条”作严监管部署
1. 金融监管总局：前三季度对险企罚款超2.6亿，保险业“新国十条”对严格监管作出具体部署...
据“13精”统计，2024年1月-9月，金融监管总局系统对保险公司共开出1985张罚单，总罚款超2.61亿。
相比2023年同期2.4亿元左右的罚款总额，增长约8.9%，且罚单数量也有所增加。
9月11日，国务院印发《关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见》，也被称为保险业“新国十条”。
该文件不仅明确了下一阶段保险业的发展目标，还提及了高质量发展的方方面面...
值得注意的是，在市场准入、持续监管、违法违规行为查处等方面，对严格监管作出了具体部署。
此前，金融监管总局领导在就保险业“新国十条”进行解读时，法规司司长王胜邦也表示，在保险业，长期以来存在着销售误导、理赔难等问题，我们要进一步加大整治力度，要严厉整治保险公司隐匿不良、利益输送等重大违法违规行为。
对造成严重风险、严重破坏市场秩序、严重损害消费者合法权益的关键人、关键事和关键行为加强监管，综合运用行政处罚、强制措施、通报曝光和与其他部门的行刑衔接等措施，确保保险公司的经营行为依法合规。
由此可见，近年来的“严监管”形势，在未来行业的发展中仍将持续。
2. 监管分局罚款占比近50%！
分监管主体去看，从原银保监会时期开始，对保险业的监管层级，已经从原先的“会-局”两层，变为“总局-局-分局”三层。
随着属地化监管的确立，以及监管权限的不断下放，监管分局对保险公司开出的罚单增多。
2024年前三季度，监管分局总共开出1295张罚单，罚款总额超1.3亿，占保险公司总罚款的50%。
另外，人民银行方面，还因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、拒收人民币现金等问题，对4家保险公司处罚约1366万。
因此，2024年前三季度，共有108家保险公司被金融监管总局和人民银行处罚，罚款总额超2.7亿！
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21人终身禁业
10张百万罚单，59张罚款超50万
1. 21人终身禁业，已超2023年全年~
值得注意的是，无论是近期金融监管局长李云泽的讲话，还是保险业“新国十条”，在谈及监管时，都表示要聚焦“关键人”“关键事”“关键行为”。
2024年前三季度，已经有38人被采取禁止进入保险业的监管措施，其中，有21人被终身禁业。
而2023年全年，被采取终身禁业的也不过16人，详见《2023年保险公司罚款近3.8亿》。
此外，相比曾经被终身禁业的多为代理人不同，此次还有1家总公司原董事长，详见《信泰人寿原董事长被终身禁业，股东被批违法违规》。
从被采取禁业措施人数的大幅增加，不难看出来监管对相关责任人问责的力度之大。
2. 处罚“问责到人”，分公司负责人，到总公司部门总等都被罚~
而且，对责任人直接开出的罚单有1003张，占比超50%。
从罚款来看，人司并罚的罚款总额超1.1亿，对责任人的罚款2823万，也占前三季度保险公司罚款总额的54%以上。
对于保险公司的违规行为，不仅只是对分公司负责人进行处罚，总公司的部门经理等，一样也会被罚...
而且，凡是对相关违规行为负有责任的个人，无论多少都会被处罚。
以复星联合为例，2024年7月金融监管总局因多项违规行为，对总公司罚款38万，分支机构罚款120万。
同时，还有13名责任人员分别被给予警告并处以1万元至7万元不等的个人罚款。
由此可见，随着保险业的不断发展，在向高质量发展转型阶段，监管力度加大的同时也更为聚焦。
3. 3家寿险公司因未按规定使用条款费率，被罚超百万~
此外，2024年前三季度罚款总额超过百万的罚单一共10张，罚款总额超过50万的罚单59张。
从处罚原因看，很多财险公司的大额罚单，都与虚挂中介业务套取费用和编制虚假材料等有关。
此外，还有包括亚太财险在内的两家财险公司，因为未按照规定运用保险公司资金等原因，被开出高额罚单。
从2023年开始，在利率下行背景下，为提升行业负债质量，更好的管控利差和费差，监管要求人身险公司严格执行“报行合一”。
从上图可见，有3家寿险公司被开出高额罚单，背后都有未按规定使用条款费率的问题。
此外，还有2人被撤职，2家机构被停新，3家公司被没收违法所得，这些数据较上半年没有新增，详见《2024上半年保险公司罚款超1.9亿》。
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52家财险公司
614个分支机构，被罚超1.73亿
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56家寿险公司
466个分支机构，被罚超8.7千万
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金融监管总局罚款超2.6千万
河南、新疆、江苏、广东等超千万
附. “13精”小程序罚款专栏，处罚信息，任意查！
至于，具体各家公司的处罚情况，大家可以登录“13精”小程序，治理数据版块“处罚信息”专栏。
而且，可以根据条件筛选，更直观明了地，查看保险处罚信息~
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国寿、新华净利翻倍，四家险企发布业绩预增公告，净利预增千亿左右~
“一行一局一会”重磅发声：金融监管总局局长李云泽，再提保险业正迎历史性机遇
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