定西一周电诈警情预警（9.13-9.19）
贷款办卡类诈骗占20%，环比上升5%
网络刷单类诈骗占60%，环比上升10%
冒充熟人领导类诈骗占20%，环比上升10%
烟酒、珠宝黄金等都成为了诈骗分子“洗钱”的目标
本以为做成了一笔大单，没想到不久，王老板的银行账户竟被冻结，银行卡绑定了他的支付宝、微信等收付款软件，更是有自己多年奋斗下来的家当，王老板情急之下马上选择了报警。通过警方，王老板才得知，犯罪分子利用了他的银行账号进行了洗钱，而他的账号也会因为“涉诈骗”被依法冻结。
无独有偶，就在当天晚上，温州商户陈老板也遭遇了同样的情况。他接到一通陌生来电，对方称要采购7箱加一瓶茅台，双方商谈好价格，对方先付了3700元定金，称剩余11万元明天让公司财务打款，并让公司司机过来提货。到了约定时间，一位戴着口罩的司机前来。陈老板在确定货款到账后，便帮对方将茅台一块抬上了车。第二日，陈老板的银行账户也被冻结。据悉，温州已有多家商户陷“茅台洗钱”风波。
洗钱套路
犯罪嫌疑人通常会优先购买方便变现的商品（如烟酒、珠宝黄金、鲜花礼盒等），同时提出让商户经营者提供银行卡号，并将货款打入其银行卡账户。其实犯罪嫌疑人是将商家收款码、银行卡账户转发给电信网络诈骗案件的受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。
这一过程中，作为销售店老板以为诈骗汇款是正常的货款。殊不知，诈骗人员利用这种方式，把诈骗汇款“洗”成了茅台酒、黄金等商品，再通过其他途径转卖变现。
警方提醒：
一、商户注意！在遇到有陌生客户遮挡面貌（戴口罩等），购买大量烟酒、珠宝黄金等商品，且非本人现场支付、需使用银行卡转账等第三方进行支付的情况，要仔细甄别，慎之又慎。
二、要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款。同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。
