离谱! 加拿大银行竟给黑帮老大贷款买房 放贷$300万 警方查获27套房!
楼市
2024-11-22 12:00
加拿大
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近日，一项由有组织犯罪与腐败报道项目（OCCRP）开展的调查揭示出一个令人震惊的事实：加拿大两大银行——TD银行和RBC加拿大皇家银行竟然与一名涉嫌黑手党头目安吉洛·菲利奥梅尼（Angelo Figliomeni）的房产贷款有着密切关联。据调查显示，菲利奥梅尼在多伦多地区拥有多处房产。其中，TD银行为其中两处位于沃恩（Vaughan）的房产提供了总额约150万加元的抵押贷款，而RBC则为他在沃恩和密西沙加（Mississauga）的另外两处房产提供了同样金额的贷款。令人费解的是，这些贷款都是在2010年代发放的，而在那时，菲利奥梅尼的犯罪嫌疑已是众所周知。回溯其犯罪履历，在上世纪90年代，他就曾在意大利因非法持有武器和参与黑手党组织而被定罪。之后，他逃往加拿大，但其黑手党背景在2006年和2015年就已经被媒体多次曝光。2019年，加拿大警方在一次被称为“多伦多地区历史上最大规模的黑手党打击行动”中，以洗钱等罪名逮捕了菲利奥梅尼及其同伙。警方在行动中查获了总值3500万加元的资产，其中包括价值2400万加元的27处房产。此外，警方还冻结了约500个银行账户，这些账户分布在RBC、TD银行、加拿大帝国商业银行（CIBC）和BMO银行等多家金融机构。![]()
加拿大皇家骑警队前警司、金融犯罪专家加里·克莱门特（Gary Clement）对此表示：“这些银行从一开始就应该将菲利奥梅尼列为‘高风险’客户。他们居然还为其发放抵押贷款，这说明银行根本没有进行强化尽职调查。这类人物本应在第一时间就触发警报系统。”虽然这两家银行可能在合同上有义务继续履行现有的抵押贷款协议，但克莱门特认为，有充分证据表明客户与有组织犯罪有关联时，银行应该立即采取行动。对此，TD银行发言人艾莉森·特里奥（Allyson
Theriault）回应说：“我们会定期对账户和产品进行审查，并处理任何我们无法继续为客户提供服务的情况。”但她拒绝就银行与菲利奥梅尼的持续业务往来做出详细说明。一位不愿透露姓名的TD银行员工表示，在菲利奥梅尼2019年被捕后，银行确实开始了一些程序，取消了他的部分产品和服务。RBC发言人谢丽尔·布林（Cheryl
Brean）则表示，银行会根据具体情况评估业务关系，但以隐私为由拒绝进一步置评。这起事件的曝光恰逢TD银行因反洗钱程序处理不当而受到严格审查之际。今年10月，美国司法部对TD银行处以30亿美元的罚款，这是《银行保密法》下最大的一笔罚款，原因是该行在近十年间允许6.7亿美元的资金通过其账户进行洗钱。今年早些时候，加拿大金融情报机构FINTRAC还因该行未能评估和记录洗钱风险而对其处以900万的罚款，而RBC也在2023年12月因类似原因被罚款750万。虽然最终检方撤销了对菲利奥梅尼及其同伙的指控，所有被查封的资产也都被归还，但这一事件仍然引发了公众对加拿大大型银行风险管理能力的质疑。据了解，撤销指控的原因是辩护团队成功证明调查人员非法截获了嫌疑人与其律师之间的特权通信。然而，这种结果并不能完全消除公众对这些银行是否真正履行了反洗钱义务的疑虑。
