一男子被骗60万元！炒股也现“杀猪盘”

创业 2024-11-30 08:41 北京

本报记者郭婧婷北京报道

资料图片。图文无关

“两个月前，有人通过社交平台私信我，说他是证券公司的，有内部消息可以赚钱，称他们证券从业者和家属都有备案，没办法炒股，随后把我拉进一个群，每天会推荐分析三只股票，最开始经常会有股票涨停，每天都有群友晒高收益，慢慢我就开始心动了。”家住成都的张照（化名）向《中国经营报》记者表示，他的噩梦亦是从这心动的一刻开始。

张照回忆说，这个自称券商内部员工让他下载该机构的APP炒股，称可以带着他打新股包赚多少倍，机构则从中收取一定比例的服务费。为了进入群里高级别梯队，他从投资1万元开始，逐渐加到60万元，直到发现账户没有办法提现，才惊醒自己进入了“杀猪盘”骗局，钱已经被快速转到境外账户。

同张照一样，很多受害者的经历如出一辙：自称证券从业者在社交媒体私信—聊天软件交流—加入理财群（自称证券公司理财群或经济学家大师课）—下载APP—逐步加仓打新股—无法提现—钱被转走、东窗事发。

记者采访了解到，近期随着A股行情变好，投资者情绪逐渐高涨，一些不法分子也开始趁机出动。其假冒券商、分析师、学者等身份进行非法证券活动，可谓“李鬼”乱舞，严重损害了投资者的合法权益。

9月下旬以来，多家券商和学者发布公告集体打假，记者梳理发现，假冒的身份主要为三类：一是假冒经济学家、首席（经济学家、分析师）或工作人员进行投资咨询与荐股；二是假冒公司名义诱导下载假冒交易软件；三是假冒学者开设所谓学堂进行非法活动。

出没于微信、QQ、抖音、快手等平台

近期，中信建投、中银证券、国盛证券、川财证券、银河证券等20余家公司纷纷发布公告提醒，不法分子利用各种手段假冒券商工作人员，通过微信、QQ、抖音、快手等多个平台，以提供精准投资咨询建议、承诺高额收益回报等诱饵，诱骗投资者参与非法证券活动。

记者梳理骗局套路发现，不法分子以“开通机构快速交易通道账户”“开户即可参与打新”“新股中签”等为噱头，诱导投资者开通机构账户、下载假冒交易软件、缴费入金、参与非法证券活动。

不法分子甚至冒用券商之名举办“财富大会”，宣称证监会前主席、著名经济学家、明星公募基金经理、私募游资代表、知名股评人等经济界“半壁江山”都将出席，参会条件需要成为机构梯队成员。而要成为机构梯队成员，则须通过大额转账交易才可实现。

更有甚者，在投资者进入骗局无法提现时，不法分子编造证监会、上交所文件企图蒙混过关。比如，有不法分子冒充川财证券员工，通过社交APP联系投资者，用利益诱导投资者下载仿冒川财证券交易软件的“不明”APP并转入资金。在客户转入资金后，编造川财证券因被监管处罚导致出入金受限，客户须限期缴纳罚款并参与私募投资方可解除限制。为了取信投资者，不法分子甚至伪造了一份中国基金业协会的处罚公告。

此外，技术手段也被应用在骗局中。有不法分子利用“AI换脸” “AI换声”等技术假冒证券公司首席经济学家、分析师等，获取投资者信任，诱导其下载非法APP，骗取投资者钱财。

清华大学国家金融研究院院长、金融学讲席教授田轩就有过被不法分子冒充身份，开设所谓“五道口讲坛”“网络投资推介”等非法证券活动的经历。

谈及如何发现自己的身份被冒用，田轩向记者回忆道，两个月前，几位热心群众在社交群组收到不明来源的荐股信息，并发现了冒用行为，他们通过邮件、微信主动联系到他本人，以发送截图的形式，告知在某些平台上看到以其名义进行的非法荐股活动。

“在接到举报信息的第一时间，我按照单位相关管理规定进行了舆情信息上报，我所在的清华大学五道口金融学院也第一时间在官网和自媒体渠道公开发表严正声明，明确表示对此类行为的强烈谴责并保留追究其相关法律责任的权利。同时，我个人也向公安机关报警，积极配合警方进行调查。”田轩表示。

像田轩这样被冒用身份的经济学家不在少数。

10月份，中银证券发布公告，揭露不法分子假冒其全球首席经济学家管涛在“有度”APP 向投资者非法推荐股票的行为。同月，川财证券首席经济学家陈雳的身份也被冒用，冒用者在群组中自称“老陈”，头像为陈雳在证券从业协会官网可查询到的证件照。

“老陈”称，通过“川财资管”进行新股申购，中签率100%，仓位越大中签的份额就越多。事实上，川财证券交易软件只有一款，名为“川财明佣宝”，而并非“川财资管”。

“每次都直接公开辟谣警示并报警，投资者一定要仔细甄别，包括是不是正规的证券公司、交易软件、专家本人。”陈雳向记者表示。

记者采访了解到，名为“某某某内部指导拉升群”“乘风破浪群”“日进斗金”“某某某学堂”的聊天群组，群友们每天会在群里打卡，交流“躺赚”心得。

值得一提的是，在有“李鬼”身份背书后，交易APP成为诈骗环节重要的一环，这类APP图标与正规证券公司APP图标相差无几，名称也极其相似，一时间难以直接辨别。

严打灰色地带

不久前有报道称，抖音万人直播间能撬动的资金体量超过普通游资，甚至有直接荐股引发个股涨停的情况存在。

短视频平台荐股直播。图源网络

对此，抖音方面回应称，平台严厉打击各类非法证券活动，对发现的违规内容和账号，平台将采取包含封禁直播权限、内容下架、资料重置、账号禁言在内的手段进行处置。如用户在平台发现违规内容，可通过“举报”功能向平台反馈，平台将及时处置。

为何非法证券活动层出不穷？受访人士表示，违法成本较低、责任认定困难、涉及地域广、投资者防范意识薄弱等原因，成为打击这类非法证券活动的难点。

“不法分子通过非法荐股等活动获取巨额利益，但现行法律法规对其处罚力度相对有限，导致一些不法分子以身试法。”受访业内人士表示。

田轩指出，一方面，非法证券活动呈现网络化、远程化、虚拟化特点，其服务器多在境外，域名多变，违法营销模式多样且隐蔽，整治手段有限，投资者法治和风险意识淡薄。

另一方面，存在跨平台引流逃避监管、调查取证难度大、与其他犯罪交织、法律规定有待完善、损失计算复杂、专业知识要求高以及违法成本相对较低等问题。这些都导致非法证券活动难以有效遏制，责任难以准确认定，对金融市场秩序和投资者权益造成严重威胁。

同时，不法分子可能分布在不同地区，甚至跨境作案，这给监管部门的协同执法带来很大挑战。

投资者受骗该如何追回损失？

康德智库专家、上海市光明律师事务所律师陈铁娇告诉记者，投资者如果误信了“李鬼”的欺诈，向对方支付“信息费”（例如下载特定软件向荐股人员支付服务费），可以通过支付时掌握的信息向法院提起民事诉讼。如果“李鬼”以某证券公司名义获取了投资者的信任，投资者可以先与证券公司取得联系，协同向证券监管机构及公安机关报案。

“值得注意的是，如果投资者是将大额投资款直接转入对方的账户，那么‘李鬼’的行为可能构成非法吸收公众存款或诈骗罪。尚不构成犯罪的，可能认定为民间委托理财行为，可以通过发起民事诉讼的方式维权。在实务中，对于不具备金融资质的投资机构或个人，委托理财合同无效，但并不影响投资者对于投资款的追索。”陈铁娇提示。

陈铁娇坦言，近期各类互联网平台已经逐步加强了对内容的监管，包括采取AI手段在直播时抓取关键字强制关停直播的方式来控制传播方式，已经比之前有所改善。

但是，由于关键字有可能会影响到其他的自媒体从业者，所以任何平台关于关键字的设置慎之又慎，由此也给“李鬼”留有活动空间。甚至有知名网红利用个人影响力，在微信粉丝群里进行非法集资活动。“李鬼”行为的定向化，加剧了监管的难度，同时难以区分其宣传途径和聊天隐私的界限。

投教工作任重道远

谈及当前金融投资诈骗特点，田轩总结道，整体呈现出形式普遍性和后果严重性的双重态势。

从普遍性来看，主要呈现出诈骗手段多样化、借助网络特别是社交平台广泛撒网、犯罪手法不断翻新的特点。随着互联网的普及和金融市场的发展，不法分子利用信息传播的便利性，触及众多投资者群体，特别是诈骗者利用陌生人交友、二手交易、直播等各类社交平台与受害人接触，令人防不胜防。

严重性主要表现为受骗报案量高、受骗金额高、危害金融市场秩序。当前基于互联网平台的新型诈骗，涉及人数众多，一旦被骗，往往损失较大，部分受害人单笔被骗金额高达数十万元。

受访人士分析称，“李鬼”的本质在于“假”和“骗”，不法分子利用投资者渴望发财暴富的投机心理，编造虚假身份和信息，以“高额回报”“黑马股票”“涨停板股”“内幕消息”等为诱饵，诱导投资者参与虚假交易并进行转账。

国家反诈中心发布警示提醒

受访人士告诉记者，投资者要认真辨识主体资格，比如去中国证监会、证券协会、期货协会等官网查询合法证券期货基金经营机构及其从业人员信息。同时，也要辨识营销方式，那些宣称“稳赚不赔”的投资都需要警惕。此外，对于对方所提的公司网址，投资者要留意，可以登录前述监管官网查看是不是合法证券期货基金经营机构网址，切勿登录非法证券期货基金网站，以免上当受骗。最后，辨识收款账号，如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符，切勿转账汇款。

田轩提示投资者，要关注信息的逻辑性和合理性。如果某一投资建议承诺超高回报且无风险，这显然不符合市场规律，很可能是虚假信息。再者，谨慎对待网络上的荐股直播、群聊信息等。对于一些要求付费获取所谓“内部消息”或“独家策略”的行为，要保持高度警惕。

记者注意到，各券商在前述声明中公布了公司的官方网站、交易软件、统一客服电话、官方微信公众号、官方邮箱等信息，以帮助投资者辨别真伪。

“券商应当承担起自身的社会责任，定期举办投资者教育活动，通过线上和线下相结合的方式普及公众的防范意识和识别能力。券商可以与各类平台联动，借助大数据算法，向对投资有兴趣的个人推送相关教育活动信息。”陈铁娇指出。

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