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土耳其近年来对加密货币市场的监管日益加强，然而，随着加密货币的普及和市场规模的扩大，涉及到加密货币的法律实务问题也日益凸显。本文将就土耳其加密货币市场中的支付能力、刑事犯罪、账号解封、账号索回以及索赔诉讼等法律实务问题展开研究。
01
土耳其加密货币概览
2021年4月，土耳其中央银行颁布了《禁止在支付领域使用加密资产的规定》，禁止使用加密货币进行支付，并以高风险和缺乏国家控制为由证明了这一决定的合理性。[1]尽管如此，加密货币的交易和投资仍然合法，即加密货币不被视为法定货币，但可以通过在土耳其运营的各种平台和交易所合法购买、出售或交换。土耳其的加密货币市场具有巨大的增长潜力，鉴于人们对数字资产的兴趣日益浓厚以及监管环境的潜在改善，政府正在努力创造一个监管环境，以确保消费者保护和市场透明度。
随着数字经济的发展和加密货币的日益普及，土耳其正在成为欧洲重要的加密货币交易中心之一。土耳其主要的加密货币交易所有：Binance TR，全球加密货币交易所的土耳其本地分部，提供多种加密货币；BTCTurk，土耳其推出的最早的加密货币交易所之一，提供土耳其语用户界面并支持使用土耳其里拉；Paribu，大型土耳其加密货币交易所，支持多种加密货币；Koineks，手续费用相对较低。
02
土耳其加密资产法将带来的变化
今年1月以来，土耳其大国民议会将加密资产法草案提上议程。5月16日，关于加密资产的法案草案已作为“第6362号资本市场法修正案草案”提交给土耳其大国民议会。该草案是加密资产法得最终草案（以下简称“《最终草案》”）。
《最终草案》将设置平台义务，以保护加密资产平台用户。《最终草案》规定，属于平台用户的加密资产将存储在用户自己的钱包中。但是，它保留了1月法律草案的规则，如果客户不愿意将自己的加密资产保留在自己的钱包中。同样，与1月份的法律草案一样，属于客户的现金和加密资产将与服务提供商的资产分开，这些资产不会因服务提供商的债务而受到扣押、质押和禁令的约束，也不能被纳入破产财产。
《最终草案》将终止境外加密资产服务和利用ATM将加密资产转换为现金两类活动。其一，居住在国外的服务提供商必须在最终法律草案生效之日起一个月内终止其对居住在土耳其的人的活动，否则他们的活动将被视为未经授权的加密资产服务提供商活动。其二，允许用户将加密资产转换为现金或将现金转换为加密资产并转移加密资产的自动取款机和类似电子交易设备的活动将在最终法律草案生效之日起三个月内终止。
《最终草案》明确，并非所有加密资产都受到该法规定的约束。根据《最终草案》有2类加密资产不受该法的约束：（1）提供资本市场工具特定权利的加密资产；（2）除了将在平台上交易或首次出售或分发的加密资产以外的加密资产。
03
加密货币在土耳其的地位
加密货币目前在土耳其不能作为一种支付手段，但以购买加密货币和以加密货币换取商品的活动可以合法开展。根据《关于不使用加密资产支付的条例》，加密货币在土耳其已经被明确不能作为支付手段。换言之，加密货币并不能被视为一种货币，既不会与土耳其里拉等同，也当然不宜视为外币。
同时，土耳其现行立法也并没有禁止加密货币的交易和使用。在土耳其，人们可以购买加密货币，也可以通过加密货币获得自己所需要的商品。前一种行为被认为是消费行为，与之相对的合同是一种消费合同。由于加密货币不能作为支付手段，后一种行为的定性引发了学界讨论，并再次回到加密货币的定性上。有学者提出，加密货币可以视作一种“无形资产”。[2]利用加密货币获取商品的协议属于“以物易物”的互易合同，而非买卖合同。[3]
04
在土耳其加密货币可能涉及的犯罪
在土耳其，使用和交易加密货币本身并不会触犯刑法。土耳其现存有效法律中只有两项关于加密货币的规定：《关于防止犯罪所得洗钱和资助恐怖主义措施的条例》和《关于不使用加密资产支付的条例》。前一项立法与加密货币的使用本身无关，而是旨在打击洗钱犯罪、恐怖犯罪。后一项立法仅仅是否认土耳其加密货币作为支付手段。加密货币并非国家发行，不具有货币职能是当然之义。
当然，由于加密货币的匿名化和去中心化属性，可能作为一些犯罪活动的工具。加密货币可能用于洗钱、恐怖主义融资、制造和贩运毒品和兴奋剂以及逃税。有论者认为，有可能通过加密货币来实施诈骗犯罪[4]和盗窃犯罪[5]。使用银行或信贷机构作为工具的欺诈罪可能与加密货币有关。在通过银行进行加密货币转账和其他交易的情况下有可能会涉嫌该种犯罪。至于是否构成盗窃罪则仍然有争议。[6]
05
加密货币账号解封
加密货币交易所或钱包平台可能会因为安全问题、合规要求或其他原因冻结用户账号。用户面临账号解封的问题时，可以采取以下措施：用户应首先联系相关的加密货币交易所或钱包平台，了解账号被冻结的原因，并尝试解冻账号；根据交易所或平台的要求，用户可能需要提供身份验证信息以证明账号所有权和身份真实性。此外，如果用户认为账号被不当冻结，可以寻求法律援助，通过法律途径解决争议。
虚拟资产交易账户解封一般流程为：
1、用户联系交易所客服，了解账户被冻结原因；
2、联系账户冻结的执法单位，并委托律师前往当地执法单位交涉；
3、最后提供链上资金报告与法律意见说明情况，争取部分或完全解除风险和规避法律风险。
06
被盗账号追回
在某些情况下，用户可能意外丢失了加密货币钱包的访问权限，例如忘记了密码或遭遇了黑客攻击。在这种情况下，用户可以考虑以下方法来尝试恢复账号：
1、报告该事件
一旦发现被盗，请立即向发生事件的平台报告。如果盗窃发生在加密货币交易所或钱包服务中，请立即联系他们的支持团队。他们可能会冻结相关账户或采取其他措施，以帮助恢复你的资金。
2、收集证据
收集所有关于盗窃的相关信息，如交易ID、钱包地址，以及与潜在盗贼的任何沟通。这些信息在向当局报告盗窃案时将非常有用，并可能有助于追踪被盗资金的下落。
3、联系执法部门
向当地的执法机构报告盗窃事件。根据你的管辖范围，他们可能有一个专门的网络犯罪部门，可以协助调查该盗窃案。向他们提供你收集的所有证据。
4、监控区块链
通过在区块链探索器上跟踪相关的钱包地址，密切关注被盗资金。如果盗贼试图转移资金，你可能会追踪他们的交易，并收集更多关于他们活动的信息。
5、寻求专业帮助
考虑联系一家专业的网络安全或区块链取证公司。这些公司专门调查加密货币盗窃案，可能能够协助你追回被盗资金。
6、使用备份恢复
一些加密货币钱包提供了备份和恢复功能，用户可以通过备份恢复来重获对账号的控制权。
7、联系客服支持
用户可以联系加密货币钱包平台的客服支持团队，寻求他们的帮助和指导。[7]
07
降损维权
如果用户因为加密货币交易所或钱包平台的错误行为或疏忽而遭受损失，可以考虑通过索赔诉讼来维护自己的权益。
一般降损维权流程：
1、第一时间转移剩余资产；
2、统计损失；
3、向平台客服索取账户登录交互记录；
4、撰写事故说明书；
5、携带相关资料前往相关机构报案或直接提起诉讼。[8]
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