10月22日上午10点左右，一名中年男子来到朔州农商银行古北西街分理处要求办理开立手机银行业务。柜面人员按照规定对该客户开展尽职调查，询问其开立手机银行用途。客户表示，有一名自称某银行的工作人员上门为其办理信用卡，要求其到银行开通储蓄卡的手机银行功能，并且用手机银行功能刷流水，称这样可以提高信用卡额度。
工作人员听闻此消息后，立刻警觉起来，进一步询问相关细节。客户称并不认识这名银行工作人员，这名工作人员是前几天到其单位附近进行营销的，称想要办理信用卡，银行会审核客户名下银行卡的流水情况，如果需要办理高额度的信用卡，必须有较大的银行流水，然后该名工作人员告知客户办理手机银行刷流水更方便快捷。
工作人员随后向客户解释了“办理信用卡刷流水”存在的风险且有可能是违法违规行为：
一方面客户可能会被不法分子利用参与诈骗或洗钱。不法分子通常以办理信用卡需要刷流水为由，获取客户的银行卡、身份证信息、手机验证码等，利用客户的银行卡接收、转移电信诈骗受害人的资金，进行“跑分”洗钱活动。客户在不知情的情况下，名下的银行卡就被用于违法犯罪，不仅会遭受经济损失，还可能面临承担法律责任。
另一方面，可能会造成个人信息泄露。在刷流水的过程中，客户需要将个人的重要信息提供给一些不正规的机构或个人，这样就增加了个人信息被泄露的风险。不法分子可能会利用这些信息进行其他的诈骗活动，如盗刷银行卡、申请网络贷款等，给客户带来更大的经济损失。
客户在了解到办理信用卡刷流水可能存在的风险隐患后，对我行工作人员表示了感谢，并表示今后会加强电信诈骗防范意识。
朔州农商银行也呼吁广大客户，一定要通过正规的渠道申领信用卡以及提升额度，不要随意相信街边的小广告或不法分子谎称办理高额度信用卡的诱惑！（陈仙）
