2024年1月，中国人民银行广东省分行、广东省公安厅、国家金融监督管理总局广东监管局印发《关于推进电信网络诈骗“资金链”精准治理的指导意见》，要求全面落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，依法稳妥推进电信网络诈骗“资金链”治理，提升金融行业精准防控水平，切实维护人民群众合法权益。广东华兴银行广州分行严格按照相关要求，提高政治站位，加强组织领导，下沉宣导，营造社会反诈氛围，警银联动，精准拦截涉案资金，切实履行好守住人民群众“钱袋子”的社会责任。
提高站位，加强组织领导
广东华兴银行广州分行坚持落实反诈工作作为维护金融稳定的政治任务，切实提升打击治理工作专业化、法治化水平。自“断卡”行动开展以来，广州分行坚持以“断卡”行动领导小组为抓手，通过加强组织领导，统一指挥、协同配合、责任到人、各司其职，确保落实联防联控会议精神到位，不断增强“断卡”、反诈工作主动性与敏感性；积极指导与推动辖内各网点健全精准管控举措，构建全覆盖宣传网络；严格落实公安机关、人民银行工作部署，全面压实账户管理主体责任，始终保持严格监管的高压态势，为最大限度遏制电信网络诈骗犯罪提供坚强有力的组织支持。
下沉宣导，营造社会反诈氛围
广州分行针对辖内各地区各支行客群、业务特色，为群众开展多样的反诈宣传。在各营业网点LED屏滚动播放宣传标语，通过多媒体电视机播放宣传视频，提供“反电信网络诈骗法”宣传资料供客户查询、领取，在客户办理业务的等待期间开展现场宣传，通过微信公众号等线上媒介工具集中开展一系列《反电信网络诈骗法》线上宣传，组织客户观看反诈电影，提高客户对电信网络诈骗手法的识别与防范能力。同时，开展更多贴近金融消费者需求、形式多样的金融消保教育宣传工作。今年9月，在由金融监管总局、人民银行、证监会联合举办的“金融教育宣传月”活动中，天河路营运经理马雁莉受邀参加广东经视频道《以案说法》栏目现场，直播讲解防范电信诈骗等相关内容，使电视机前的观众们对电信诈骗有了更深刻的认识、更敏锐的防范意识和能力，争取群众对金融反诈工作的充分理解和支持，为电信网络诈骗“资金链”治理营造良好社会氛围。
警银联动，精准拦截涉案资金
在内部，通过应用总行搭建的账户风控系统，运用知识图谱、人工智能、大数据、OCR、RPA和人脸识别等技术，统筹推进账户涉诈风险防控与优化账户服务，在事前、事中、事后有效提升营运矩阵式智能风险管控成效，成功堵截异常开户共4起，成功堵截客户挂失补开卡等账户风险事件1起。在外部，进一步深化与公安机关的合作，依法依规对账户进行查询、止付、冻结等措施，以及对风险账户采取暂停非柜面业务、下调交易限额等风险防范措施，共同开展电信诈骗的防范及打击工作。
加强培训，打造金融反诈防火墙
为进一步营造安全稳定金融环境，广州分行多次邀请反诈专家走进银行，分享反诈知识、可疑人员身份识别经验，讲解个人与企业的可疑资金链识别技巧以及最新的诈骗案例，让涉嫌诈骗案件止步于方寸柜台间。截至目前，广州分行共开展现场宣传150余次，其他活动形式宣传30次，覆盖1.6万余人次。其中“断卡”行动专题宣传80余次，覆盖1.1万余人次；开展《反电信网络诈骗法》专题宣传培训60次，覆盖1400余人次；对该行内部员工开展防范电信网络诈骗培训30次，覆盖1000人次，其中警银联合培训1次；联合观影反诈宣传电影3次，组织开展联合宣传活动5次。
2023年至今，广州分行共成功堵截41起个人“反诈”风险案例，为构建“平安广州”、“全民反诈”社会作出积极努力，为社会构建稳定的金融环境筑建一道坚实的堡垒。其中，广州科技园支行被广州市天河区反诈中心评为“天河区2023年度两卡治理优秀网点”。
下一步，广州分行将不断完善各项机制，紧跟监管要求，应对形势变化，深化警银合作，全力守护金融平安，以专业的素养、严谨的态度，为每一位客户提供安全可靠的金融服务，用更实际有效的行动，为人民群众的财富保驾护航，为社会的稳定与发展贡献力量。
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