香港保险,投资全球!细数背后的顶级资管巨头

财富   2024-10-11 10:09   中国香港  
香港作为国际金融中心,投资者资金来源高度多元化、资产配置全球化。香港证监会最新发布的《2023年资产及财富管理活动调查》显示,香港管理的资产当中,配置到海外市场的比例达到60%。

香港保险之所以受到热捧,投资全球是重要原因。香港的保险公司在资金运用方面限制较少,还能借助海外投资机构共同管理资金,更好地参与全球配置!

香港的保险资管究竟如何投资全球?今天我们来扒一扒YFLife万通保险的主要资产管理人、260多年历史的全球资管巨头——霸菱Barings


霸菱Barings:260多年历史的全球资管巨头


霸菱是万通保险的主要资产管理人。
《云锋金融》年报显示,万通保险从2000年开始,委任霸菱Barings作为投资顾问,为万通保险管理资产,已经连续20多年之久。
图源:云锋金融2023年报
霸菱是全球最大的资产管理公司之一,是美国万通保险(MassMutual)的子公司,管理资产规模高达4,317亿美元,保险资管呈现三大特点和优势:

1)260多年历史,时间验证了跨越周期的投资实力;

2)擅长固定收益投资,主要投资区域在北美;

3)作为美国万通保险子公司,霸菱具有专业寿险资管优势。


霸菱管理资产4,317亿美元(截至2024.9.30),图源:霸菱

1、260多年悠久历史:跨越经济周期的投资实力

霸菱成立于1762年,拥有260多年历史,比母公司MassMutual历史更悠久。2016年,美国万通把旗下四个资产管理品牌合并,包括巴布森资本Babson Capital(擅长固定收益投资)、伍德克里克Wood Creek(擅长房地产私募股权投资)、基石集团Cornerstone(房地产债务和股权投资企业)、霸菱Barings(专注国际股票和多元资产投资),合并升级后统一以霸菱品牌经营,整合各方优势,成为全球最大及最多元化的资产管理公司之一。

霸菱很早就来到了中国,1830年清道光年间,霸菱就与中国展开直接业务,投资历史全港保险公司最久!

图源:霸菱官网

2、擅长固定收益投资,主要投资区域在北美

霸菱擅长固定收益投资,而香港保险的底层资产大部分就是固收类资产。霸菱拥有业内最大的公共固定收益投资团队之一,屡获最佳高收益债券奖、最佳固定收益投资奖等等。

霸菱固定收益投资实力,图源:霸菱
霸菱主要投资于美洲,同时分散投资于亚太、欧洲、中东及非洲等地区。
霸菱投资分布(截至2024.6.30),图源:霸菱

3、作为美国万通保险子公司,具有专业寿险资管优势

霸菱与其他全球资管巨头相比,独特之处在于作为美国万通保险子公司,天然具有保险资管基因,是专业化的寿险资管机构。霸菱的核心业务就是管理保险资产,因此投资从更长远的时间框架作考量,长期投资组合以固定收益类投资为主,更好地匹配保险产品的特征,寻求长期稳定和不断增长的红利。

霸菱环球投资实力(截至2024.6.30),图源:霸菱

另外,霸菱还频频出现在各家香港保险公司投连险的基金名单中,包括友记、保记、宏记、永M、安S等,可见霸菱在资管行业的影响力。


万通保险:99%固收类投资由霸菱管理


万通保险99%固收类投资交由霸菱管理,80%+为债券证券,其中97%为投资评级债券,霸菱强大的全球资管能力为YFLife万通保险保驾护航。


从结果来看,万通保险旗舰分红险表现理想,分红实现率都保持在较高水平,「富饶传承」系列保持在92%-107%,具有稳健的回报实现能力。

万通旗舰储蓄险:富饶千秋

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随着美联储降息,香港很多保险公司四季度下调了优惠力度,而万通「富饶千秋」10月份还保持2年保费折扣和8%预缴优惠,10月31日截止,目前处于配置窗口期!

【保费折扣优惠】5年缴,首年+次年保费折扣高达24%

【预缴优惠】首年保费享高达8%预缴利率

香港窗口地位得天独厚,借力顶级资管巨头,通过香港保险适当参与全球资产配置,确保家庭资产拥有一定的国际购买力,富饶千秋!


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