【以案释法】“认养”“云养殖（云种植）”相关非法集资案例

科技 2024-09-14 09:15 宁夏

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“代种植”—张某非法吸收公众存款罪

假借种植、养殖等名义，吸引群众认购、认养，但是并没有真正的实物交易，这种交易活动的本质其实是变相地吸收存款，已涉嫌非法集资。

案情回顾：

2019年4月，群众举报张某存在非法吸收公众存款嫌疑。经立案侦查，2016年5月，张某注册成立A公司。2016年10月1日，张某从苏某某的农业合作社租赁160亩土地用于种植冰葡萄，并于2017年春天种植上了58000棵冰葡萄树苗。参考住宅楼销售预售的方法，张某开始使用以冰葡萄产权预售方式来吸收资金。张某将冰葡萄分为30棵为一组，每组的认购价格是4500元。投资人员签订合同缴款认购后，可以得到所认购冰葡萄十年的产权，每年所产的冰葡萄如果投资人员自己采摘，收益就全部归投资人所有。如果是委托A公司工作人员采摘并销售，公司收取10%的管理费。吸收资金模式确定后，张某通过广播电台、报纸、业务人员等形式进行宣传，吸收公众存款对象95人，最终给存款人造成直接经济损失共计91.3万元。

作案手段：

一是虚假宣传造势，获取信任。在市内主流媒体打广告，在高档商务写字楼租赁大面积办公室，豪华装修，用照片合成与领导人的合影，伪造成公司实力强、资金雄厚、有背景的嘉祥。通过聘用业务员发展下线进行宣传，以发放小礼品的方式引诱群众关注其宣传的投资项目，形成业务前景乐观的假象。

二是披着合法的外衣，实现非法目的。张某某成立的A公司工商登记、税务登记等资料齐全，集资人投资时与A公司签订书面合同，A公司出具收款收据，在集资人看来公司的经营合法、宣称的冰葡萄预售与委托种植相似，使得群众对此深信不疑。

三是高利诱惑。不法分子鼓吹高收益低门槛零风险，快速致富赚钱不费力等噱头诱骗社会公众投资。

案件警示：

随着农村经济的发展，各种打着“生态农业”“特色种植”“合作造林”“庄园开发”等名目的非法集资案件逐渐高发。该类犯罪一般以种植经济作物、养殖动物等名义，吸引群众投入资金认购、认养，实际并不交付或不完全交付动、植物实物，投资回报也与种植、养殖动植物数量无关，而与投入的资金直接相关。请人民群众一定牢记，任何投资都是有风险的，凡是承诺保本高收益的投资理财就有违法风险。您看中他的高收益，最终损失自己的本金。

合作社应当采取会员制、封闭性管理经营模式，业务范围“限于合作社成员内部”，不得将与生产经营业务无关的社会不特定人群吸纳为会员，不得从事与章程无关的活动。

“云养鸡”—李某非法集资诈骗罪

个别种植养殖企业宣称在网上认养猪、鸡等畜禽短期内可获得年化高达70%积分或现金回报，欺骗群众通过手机APP签订认养协议并投入动辄数万元的大额资金，而企业实际并无对应养殖行为发生，只是运用后参与人的资金兑付前参与人的高额回报，营造盈利假象骗取群众不断投入。

风险提示：种植养殖企业为一般工商企业，不具备金融业务资质，不得承诺还本付息或其他投资回报。金融是特许行业，从事金融活动必须经国务院金融管理部门依法许可或备案。依据《防范和处置非法集资条例》上述行为已涉嫌非法集资。

案例课堂：南警方不久前破获一起非法集资案。经查，嫌犯李某虚报注册资金，成立农科公司，向周边群众鼓吹这个稳赚不赔的项目，只要通过“云养殖”的方式，花70元让公司代养一只土鸡，158天后能赚29元，不仅能免费吃鸡，还能赚钱。至案发时，参与群众人数众多，非法集资金额上亿元。

案例分析：“公司的年轻人嘴巴甜，能说会道，让我们心里暖洋洋的。”“每月都组织我们免费去附近合作社玩耍，免费吃鸡。买土鸡，还有内部折扣价。我交了7万块钱，认养了1000只鸡。”此案的受害人多为老年人，直到案发时仍坚信这是“好项目”的为数不少。犯罪分子就是掌握了一些老年人缺乏关爱或贪图小便宜的心理，投其所好，骗取信任，继而诱导其落入陷阱。

风险提示：“投资土鸡，5个月之后，能获得41%的返利。如此暴利的项目，可疑且有极高的风险。”这其实是不法分子用“云养殖”的新瓶装“庞氏骗局”的旧酒，不断借新概念、新热点包装炒作吸收资金。提醒投资者一定要慎重投资，面对高额返利诱惑，切记天上不会掉馅饼，要提高风险防范意识，明白高回报伴随高风险的道理。尤其是老年人，投资前要多向子女、亲友或有关部门咨询，充分了解项目的真实情况，以免造成经济损失。如若发现此类违法犯罪行为，请及时向公安机关或监管部门反映、举报。

“众牧宝”云养殖爆雷案例

“羊只出栏后，认养人可以选择等值羊肉或者养羊销售分成。”近期，养羊理财平台“众牧宝”发生暴雷，有用户称在平台内的10多万元资金全部无法取出。据悉，与普通理财产品不同的是，“众牧宝”投资标的是羊。该平台声称仅需投入1000元即可认养一只羊。

一位投资者表示，由于此前收益不错，所以根本没想到运营了七年的平台会突然出现“跑路”的情况。“之前在认购的一年期限后不仅能取回本金，还能获得12%的年化收益，因此买羊还需要抢，后面还有专门的回购。”上述投资者说道。

据悉，这已不是第一次“云养殖”平台出现暴雷。2020年，深圳市公安局对涉嫌非法集资的“云养鳄鱼”的“鳄鱼宝”平台立案侦查。2019年，四川公安局通报一起“寻山农场区块链养土鸡”的传销活动。

对此，广州金融风险监测防控中心指出，社会群众需关注“云养殖”业务模式是否已脱离了商品交易的实质，由正常销售行为演变为一种追求高额回报的投资理财行为，应警惕潜在的非法集资风险。

种植、养殖企业为一般工商企业，不具备金融业务资质，不得承诺还本付息或其他投资回报。金融是特许行业，从事金融活动必须经国务院金融管理部门依法许可或备案。依据《防范和处置非法集资条例》，上述“云养殖”活动已涉嫌非法集资。

来源：局中局

http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzkzMTI1ODMxMw==&mid=2247530059&idx=4&sn=372a86c2094c91ae08c333d8fa87516c

宁夏处非办

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