据金牛资管研究中心统计，2024年二季度理财公司定期开放式理财产品业绩下限达标率平均为78.27%，环比上升7.41个百分点；业绩中枢达标率平均为54.17%，环比上升10.72个百分点；兑付收益率加权平均为3.21%。从投资类型上看，固收类产品业绩下限达标率平均为79.49%，业绩中枢达标率平均为54.26%，混合类业绩下限达标率平均为58.55%，中枢达标率平均为52.63%。相比于封闭式产品，二季度理财公司开放式固收类产品业绩达标率偏低但混合类产品达标率高，考虑到开放式产品在规模上是银行理财产品的主体，且更多是市值法估值，因此其业绩达标率可能更为真实也更能体现理财机构的投资能力。
资管新规实施以来，业绩比较基准成为银行理财产品的重要指标，产品实际收益率能否达到业绩比较基准受到投资者的高度关注。2021年以来,我中心连续计算了到期封闭式产品的业绩达标率。在此基础上，我中心不断完善和升级金牛银行理财数据库，2024年开始统计开放式产品业绩达标率，具体计算方法请见文末。本文统计了理财公司2024年二季度定期开放式产品业绩达标率情况。需要指出的是，由于目前银行理财市场信批还不完善，部分理财机构产品未完整披露运作周期报告和净值数据，如果认为本文数据有偏差，欢迎相关机构联系沟通。
固收类产品
业绩下限达标率平均为79.49%
中枢达标率为54.26%
表1 2024年二季度理财公司定期开放式产品业绩达标率
混合类产品
业绩下限达标率平均为58.55%
中枢达标率为52.63%
数据统计说明：
1.本表统计范围为二季度有开放赎回的公募定期开放式产品，且截至季末已成立满3个月。
2.产品最新运作周期的实际天数不足3个月的，按90天计算年化收益率。
3.运作周期在3个月以内的，其业绩比较基准为本季度最后一个周期的业绩比较基准。
4.运作周期收益率=（期末累计净值-期初累计净值）/上期末单位净值/（期末净值日期-上期末净值日期）*365
本文所涉及的分析内容仅供参考，对涉及数据资料的准确性或完整性不作任何保证，不构成实际投资操作建议。理财有风险，投资需谨慎。本文涉及理财产品的过往业绩不预示其未来表现，不构成理财产品业绩表现的保证，我司未以明示、暗示或其他任何方式承诺或预测理财产品未来收益。投资者应谨慎注意各项风险，认真阅读理财产品合同、产品资料概要等销售文件，充分认识产品的风险收益特征，并根据自身情况做出投资决策，对投资决策自负盈亏。未经许可，任何个人或机构不得对本文进行任何形式的修改或将其用于商业用途。转载、引用、翻译、二次创作或以任何商业目的进行使用的，必须取得我司书面许可并注明作品来源。
