据金牛资管研究中心统计，2024年三季度理财公司定期开放式理财产品业绩下限达标率平均为74.96%，环比下降3.31个百分点；业绩中枢达标率平均为41.09%，环比下降13.08个百分点；兑付收益率加权平均为3.00%。从投资类型上看，固收类产品业绩下限达标率平均为77.33%，业绩中枢达标率平均为43.19%，混合类业绩下限达标率平均为32.62%，中枢达标率平均为3.55%。
资管新规实施以来，业绩比较基准成为银行理财产品的重要指标，产品实际收益率能否达到业绩比较基准受到投资者的高度关注。2021年以来,我中心连续计算了到期封闭式产品的业绩达标率。在此基础上，我中心不断完善和升级金牛银行理财数据库，2024年开始统计开放式产品业绩达标率，具体计算方法请见文末。考虑到开放式产品在规模上是银行理财产品的主体，且更多是市值法估值，因此其业绩达标率可能更为真实也更能体现理财机构的投资能力。需要指出的是，由于目前银行理财市场信批还不完善，部分理财机构产品未完整披露运作周期报告和净值数据，如果认为本文数据有偏差，欢迎相关机构联系沟通。
固收类产品
业绩下限达标率平均为77.33%
中枢达标率为43.19%
表1 2024年三季度理财公司定期开放式产品业绩比较基准达标率
混合类产品
业绩下限达标率平均为32.62%
中枢达标率为3.55%
数据统计说明：
1.本表统计范围为三季度有开放赎回，并且开放周期在3个月及以上的公募定期开放式产品。
2. 符合条件1的产品总数低于3只的机构不纳入统计范围。
3.运作周期收益率=（期末累计净值-上期末累计净值）/上期末单位净值/（期末净值日期-上期末净值日期）*365
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