11月1日，证监会发布消息称，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告，14家证券公司成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司。记者了解到，目前各家证券公司正紧锣密鼓推进业务上线。
今年2月26日，新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》正式实施，增加证券公司参与试点等多项优化，被业内称为“跨境理财通2.0”。业内人士认为，此次证券公司参加“跨境理财通”业务试点，不仅有利于证券公司提升产品竞争力和投资研究能力，与银行形成优势互补，为投资者提供多元化投资选择，还将进一步促进大湾区金融市场互联互通，对推动人民币国际化和金融市场高质量对外开放具有重要意义。下一步，中国证监会将会同有关单位持续跟踪、评估试点效果，不断完善证券公司“跨境理财通”业务试点，提升服务质量，持续深化粤港澳大湾区金融合作。公告显示，此次入选“跨境理财通”业务试点的证券公司包括：招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券。华南一家头部券商相关负责人表示，证券公司客户对基金、理财等产品接受度更高，与银行客户的互补性强。增加证券公司参与业务试点，将使投资者跨境资产配置进一步便利化、多元化，推动“跨境理财通”业务更好服务居民跨境投资需求。具体而言，券商可提供更为便捷的交易通道。参与试点券商普遍持有境外持牌子公司，在系统对接、内部开发协同等方面更加便捷。“扩容后的‘跨境理财通’可连通境内外母子公司业务，依托境内资源和优势，提升中资金融机构在港子公司‘联通内地’能力，推动证券公司加快国际业务发展，提升国际化水平和竞争力，进一步管理好境内外乃至全球的财富。”国信证券有关负责人说。其次，证券公司与银行在客户需求方面互补性强，可提供丰富多元的投资产品。优化后的“跨境理财通”在“北向通”的投资范围新增了R4级公募基金产品，标志着跨境金融产品投资范围不断丰富。“证券公司与银行在产品与客群上可形成良好的互补性，证券公司不仅有丰富稳健的收益产品，还有丰富的跨境权益产品。”国泰君安有关负责人介绍，目前，国泰君安已形成首期“甄选100”跨境理财通优选产品清单，涵盖了从固收到权益三十余个子策略的产品，同时辅以专业的买方资产配置能力，旨在为客户提供一揽子跨境资产配置服务，满足大湾区客户多样化的投资需求。另外，证券公司通常具备专业的研究能力，有望为投资者提供专业和有针对性的建议，帮助投资者配置更适合的金融产品。同时，助力证券公司财富管理转型，促进行业高质量发展。“跨境理财通”试点是金融支持大湾区建设的重要举措，打通了境内外理财产品市场，为大湾区经济高质量发展注入新动力。2021年9月10日，“跨境理财通”业务试点正式启动。随后，粤港澳大湾区居民跨境理财需求得到释放，业务规模稳步增长，参与主体日渐增多，“跨境理财通”业务已经成为粤港澳大湾区居民重要的跨境资产配置渠道。数据显示，截至2024年三季度末，大湾区内地9市已报备32家试点银行，大湾区参与试点个人投资者12.5万人，约为去年同期的两倍，涉及相关资金跨境汇划金额超900亿元。为深入推进粤港澳大湾区金融市场互联互通，进一步优化“跨境理财通”业务试点，推动“跨境理财通”参与人数和投资规模进一步扩大，2月26日，新修订的《实施细则》正式施行，标志着“跨境理财通”业务试点优化正式启动。“跨境理财通2.0”聚焦提升便利性、拓宽市场、规范服务等方面，带来多项优化措施，包括增加证券公司参与试点；将“北向通”合资格的公募基金由“R1至R3”扩大为“R1至R4”风险等级(不含商品期货基金)；将投资者准入门槛从连续缴纳社保或个人所得税“满5年”降低为“满2年”，并新增内地投资者“近3年本人年均收入不低于40万”作为准入的可选条件；将个人投资者额度从100万元人民币提高到300万元人民币等。业内人士普遍认为，“跨境理财通2.0”将推动证券公司提升国际化水平和竞争力，更好服务投资者。华南一家头部券商相关负责人表示，扩容后的“跨境理财通”进一步提升了粤港澳大湾区跨境投资的便利化，促进大湾区金融市场互联互通。本次增加证券公司参与试点，将推动证券公司提升产品竞争力和投资研究能力，更好服务跨境投资者。此外，“跨境理财通2.0”对推动人民币国际化和金融市场进一步开放具有重要意义。“扩容后的‘跨境理财通’业务试点使用人民币进行跨境结算，资金兑换在离岸市场完成，有助于稳步探索和推进资本项目可兑换，进一步促进和深化金融对外开放。”国信证券有关负责人说。
