2024前三季度财险公司承保利润率和投资收益率排行榜：承保端升、投资端升，净利润同比大涨13.6%!
财富
财经
2024-11-08 19:02
北京
13精资讯-增加2024年3季度财险、寿险、再保险认可资产负债明细表13精资讯-增加2024年3季度财险、寿险、再保险实际资本明细表13精资讯-增加2024年3季度财险分险种签单保费、分渠道签单保费
2024前三季度财险公司承保利润率和投资收益率排行榜：承保端升、投资端升，净利润同比大涨13.6%!
1、2024前三季度财险行业承保利润率为1.58%，同比提高0.84个百分点；总投资收益率2.45%，同比提高0.08个百分点。![]()
不难看出，2024前三季度财险行业净利润大涨，主要是双轮驱动齐发力产生的！2024前三季度财险行业综合投资收益率为4.38%，受资本市场回暖影响，综合投资收益率同比提高2.12个百分比。
2、从财险公司投资收益率分布来看，2024前三季度总投资收益率的中位数为2.11%，简单平均值为2.05%，最大值为5.39%，最小值-0.68%，加权平均值为2.45%。![]()
从总投资收益率分布来看，呈现出左侧后尾的负偏态分布特征。其中，总投资收益率超过3%的公司有13家，投资端亏损的企业有3家。![]()
从83家财险公司承保利润率分布来看，2024前三季度承保利润率的中位数为-1.83%，加权平均值为1.58%，这反映出规模较大公司的承保利润率较高些。![]()
从承保利润率分布来看，该指标也呈现出正态分布特征。其中，承保端盈利的企业数量有仅有31家，占比约37%。![]()
![]()
3、接下来，我们以承保端、投资端是否盈利作为划分标准，对财险公司承保投资双轮驱动进行组别划分。其中，第1组是“承保端盈利、同时投资端也盈利”的公司，能够实现“双轮驱动”的盈利模式。这类公司是险企中的王者。第2组指的是“承保端、投资端存在一盈一亏，但盈利能够弥补亏损”的公司。这类公司也是很优秀的公司。第3组指的是“承保端、投资端存在一盈一亏，但盈利无法弥补亏损”的公司。此类公司仍需要加把劲！落在第4组的是“承保端亏损、同时投资端也亏损”的公司，双轮驱动失灵，这类公司的经营压力较大。其中，第1组有人保财险、平安产险和太保财险等31家公司；第2组有国寿财产、阳光财产和中华联合等33家公司；第3组有珠峰财险、阳光信保和恒邦财产等20家公司；4、文末“13精”给出了财险公司利润榜单、ROE榜单、投资收益率榜单以及双轮驱动的分组名单。一些英美国家认为，财险公司在经营战略上更应该侧重资金运用，而将保险业务作为资金筹集的一种方式，通过资金运用获得投资收益，来弥补承保业务可能带来的损失。由于上述理论起源于地中海地区，被称之为“海派”理论。另一些欧洲国家认为，财险公司在经营战略上应更加强调承保利润，要在承担风险中追求风险对价，投资收益仅是为了保险业务获得资金保值的手段。由于秉承这一理论的国家大都分布在阿尔卑斯山脉周围，被称之为“山派”理论。财险公司的净利润到底是来自承保利润还是投资收益呢？或是“鱼与熊掌”能够兼得？“13精”将对85家财险公司的盈利模式进行画像。我们根据承保利润率和投资收益率，构建了四象限图，各家公司可以对号入座。2024前三季度财险行业净利润合计507.2亿元，同比大涨13.6%！![]()
需要说明的是，净利润是基于85家财险公司披露数据加总计算而得。
进一步，我们计算了2024前三季度财险行业的承保利润率和投资收益率。承保利润率使用的是1-综合成本率计算而得，投资收益率为各家公司的总投资收益率，这两项指标是财险公司净利润的主要来源。需要说明的是，承保利润率使用保费收入加权、投资收益率使用的是总资产规模加权计算而得。2024前三季度财险行业承保利润率为1.58%，同比提高0.84个百分点；总投资收益率2.45%，同比提高0.08个百分点。![]()
不难看出，2024前三季度财险行业净利润大涨，主要双轮驱动齐发力产生的！。2024前三季度财险行业综合投资收益率为4.38%，受资本市场回暖和债券市场影响，综合投资收益率同比提高2.12个百分比。![]()
接下来，我们分别给出了2024前三季度85家财险公司承保利润率和总投资收益率的描述性统计。从财险公司投资收益率分布来看，2024前三季度总投资收益率的中位数为2.11%，简单平均值为2.05%，最大值为5.39%，最小值-0.68%，加权平均值为2.45%。![]()
从总投资收益率分布来看，呈现出左侧后尾的负偏态分布特征。其中，总投资收益率超过3%的公司有13家，投资端亏损的企业有3家。![]()
![]()
![]()
从83家财险公司承保利润率分布来看，2024前三季度承保利润率的中位数为-1.83%，加权平均值为1.58%，这反映出规模较大公司的承保利润率较高些。![]()
从承保利润率分布来看，该指标也呈现出正态分布特征。其中，承保端盈利的企业数量有仅有31家，占比约37%。![]()
![]()
![]()
![]()
![]()
接下来，我们以承保端、投资端是否盈利作为划分标准，对财险公司承保投资双轮驱动进行组别划分。其中，第1组是“承保端盈利、同时投资端也盈利”的公司，能够实现“双轮驱动”的盈利模式。这类公司是险企中的王者。第2组指的是“承保端、投资端存在一盈一亏，但盈利能够弥补亏损”的公司。这类公司也是很优秀的公司。第3组指的是“承保端、投资端存在一盈一亏，但盈利无法弥补亏损”的公司。此类公司仍需要加把劲！落在第4组的是“承保端亏损、同时投资端也亏损”的公司，双轮驱动失灵，这类公司的经营压力较大。其中，第1组有人保财险、平安产险和太保财险等31家公司；第2组有国寿财产、阳光财产和中华联合等33家公司；第3组有珠峰财险、阳光信保和恒邦财产等20家公司；“13精”给出了财险公司利润榜单、ROE榜单、投资收益率榜单以及双轮驱动的分组名单。![]()
![]()
![]()
![]()
如果想了解更多详情，可以登录13精资讯机构版查询、下载更多公司指标数据。13精资讯-增加2024年3季度财险、寿险、再保险认可资产负债明细表![]()
13精资讯-增加2024年3季度财险、寿险、再保险实际资本明细表![]()
13精资讯-增加2024年3季度财险分险种签单保费、分渠道签单保费![]()
![]()
![]()
入驻平台：雪球、头条号、微博、百家号、知乎
邮箱：thirteenactuary@163.com
小编微信号：xxjss13
