日前，某银行营业厅，客户陆女士前来办理大额取现业务。对于取现的用途，陆女士几次更换说辞后，最终透露她取现金是用来投资理财的。该银行发现，这很符合当前常见的“线下取现金并通过寄递进行理财”的诈骗模式。根据警银联合快速拦截工作机制，该银行立即向公安机关通报情况，民警迅速开展核查劝阻。
原来，陆女士经人介绍下载了一款不明来源的“投资理财App”，初步进行小额投资后得到“盈利”，但无法提现。该App“客服”声称，因为陆女士输错了密码，导致其信誉分受损，账号被冻结；要想解冻账号，需要取6万元现金，交给上门取货的货拉拉司机送到指定地点，才能恢复信誉分从而提现。
其实，所谓“盈利”只是假象，“输错密码”“账户冻结”也只是骗子的借口，目的是诱骗受害人继续步入陷阱。
民警对陆女士进行反诈宣传的过程中，同时对其银行卡进行保护性止付。经过三个多小时的耐心劝阻，最终陆女士意识到自己被骗，避免了6万元的经济损失。
套路解析：诈骗分子会以“支付手续费”“缴纳解冻金、保证金”“投资入股”等理由，诱骗受害人将黄金或大额现金通过快递或网约车运送到指定地点，实际上是在实施诈骗的同时“洗白”诈骗资金。
（素材来源：宾阳县公安局）
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(审核:张军 责编:农媛 编辑:杨岚晶 校对:滕莉)
