最近听了小伙伴们的一些奇葩故事，于是灵感一来，又有了水公众号的素材了。正好呼应最近的热点，融资也如唐僧取经，也要遭遇各类妖魔鬼怪之后，方能取得真经。突然想起来2016年的时候小E就曾经出过一个线上的系列直播课叫《卖掉你的公司》，在直播间聊过不靠谱的投资人的一些套路。2018年的时候整理了开篇的文字稿发表在微信公众号上面《卖掉你的公司》，在这篇整理的文字稿的最后一部分整理了5类的不靠谱投资人。时间过的真的是快，这么多年过去了，虽然部分不靠谱的投资人的挖坑技术有所提升，但是几年前我揭露的这些套路，到现在还有人用，也还有人上当。在以前写过的5个坑的基础上，再补个档，补一下近期的一些所见所闻。
（p.s 配图为小E的原神账号拍摄。音乐是黑神话悟空间章动画的插曲。猿神启动！咦！猿神为什么没有钟离啊？钟离，你去哪里了啊？我被虎先锋打死了好多次了，你快来！哈哈哈）
一、新募资基金
一般跟投资者第一次接触，我都会直接问基金规模，基金期限，已经投了多少，每笔投资多少等等一些基本问题。来之前，我会简单对投资机构做简单的尽调，甚至会去查有没有牌照等等，不想碰到李鬼浪费时间。
但是现在李逵也会家里没有粮了。
最近帮朋友忙，带着BP帮问了几个投资的朋友还投不投XX领域的项目了。没想到收到的几个回复是：现在市场不好，没有募资新基金了，现在都不看项目了，但是也不能让大家知道我们没有钱了，所以我还是会让手下的投资经理去看项目。
其中不乏有些朋友最近还是在朋友圈有晒北交所上市敲钟的图片。一问退出，都在叹气。
地主家也没有余粮了，但是地主的面子要维护的。
爷就算口袋只有十块钱了，也要先买包香烟叼着，嘿嘿！
谢谢！真的是好朋友，所以确实没必要瞒我，因为他们知道浪费我时间骗我，我会打死他们的，哈哈哈哈
最近偶然发现做投资的A同学已经把微信名字改成自己的真实姓名的前面再加个定语：“创投勇士”。
大家都不容易，抱抱！
二、投资方向
三、渠道来源
四、指定中介机构
现在都2024年了，现在套路升级了，如果项目方不愿意承担这些费用，现在的假资方会进一步提出来和项目方各承担一半。
一部分人，心想，反正是第三方机构，而且投资人帮承担了一半的钱，于是美滋滋地同意了。等项目方亲自看着这个“资金方”提着50%的现金来给律师费用，或当项目方的面直接把50%的费用转账给过去了，项目方才心安理得滴给自己那50%。
其实这一切不过是联合演习而已！事成之后假资金方的钱如数奉还，剩下的钱3-7分账。
五、第三方财务监管
六、拖时间
假资方不会拒绝你，会一直给你希望：做完报告就放款，做完律师见证就放款，做完财务监管就放款，全都做完了，最后告诉你：因为你项目自身原因不行，放不了款（跟渣男套路一样嘛！）。
“知道什么是沉没成本，但是依然要持续为沉没成本埋单，
因为我已经付出了这么多时间精力和财力，不甘心！”
“继续吧，感觉一直都拖下去，永远都不知道下一个掏钱的项目是什么！啥时候钱能到账。如果像IPO一样多好，券商的承销费直接按照谈好的比例在募集资金里面扣除！”
“嘿嘿，就算你是IPO，券商的保荐费不还得先付嘛！”
“也是，反正第三方中介，这些报告我也能拿给其他投资人看嘛，也是一种背书，况且评估报告里面注水了好多，估值搞这么高，我也不亏，嘿嘿！”
各自的算盘都打的啪啪地响。
记住，真资方能做就做，不能做也都会明说，他们自己忙也没那么多时间浪费来跟你磨。
七、购买境外壳公司
国内企业融资肯定是以国内企业作为主体，但是也不知道老板神通广大的好朋友从哪里找来一个境外的资金。
“资金方看起来名字挺高大上的哦，听说跟高盛，摩根有关联哦。你看，有大型财团或者国际知名投资机构的背书耶，名字也是XX集团，我对他们做尽调了，他们把他们在香港注册处的整套资料都发给我了，什么CR，CI，BR，NNC1，NARI等都有哦！”
小E：境外注册公司的要求很低，对于注册资本、公司名称没有什么限制，集团的名字随便注册，你直接叫中国XXX什么都可以。
“咦！什么是内保外贷？什么是外保内贷？还是内保外债？VIE？CDS？他们跟我讲了，我听不懂耶！”
“什么？让我请律师？香港律师很贵啊！我去白嫖一下董秘小E，给她留言问她......”（小E：sorry, 我没空）”
“什么？资金方说他们是境外的资金，不能直接投资我们。他们说香港金管局的条案和限制，没办法成立新的香港公司，所以只能买一个，要我们直接去购买一个香港壳公司，要跟国内公司的实际控制人或者法人要产生关联。”
“资金方真好，说可以帮我们去买一个现成符合他们融资条件的香港壳公司，但是费用肯定是我自己出了。哎呀，我也不懂，也没有在香港那边的朋友能帮忙代办，请香港律师很贵吧？反正就几万块钱（有的甚至开口十几万的），也不想麻烦了，干脆让他们帮我买个壳公司吧，反正公司也是我们自己的，以后我们就要开始国际化了，想想就兴奋啊！”
正常成立香港公司，就算让香港的正规中介搞也不过几千块搞定。
八、调汇费用
境外资金进入国内受外汇管制，这个“墙”是不能随便翻的。境外公司未经审批不得在中国从事贷款业务。
于是假资金方通知项目方，已经完成所有融资前期准备工作了，要开始操作打款了。项目方当然也要激动起来了，以为走上人生巅峰的时刻要来了。结果一打，因为政策（外管局或者金管局的幌子）原因，没办法直接打到大陆项目公司，需要调汇。
那这个调汇又是怎么回事？调汇就是指具备调汇换汇能力，并且在香港有调汇牌照的公司，假资金方的钱不能直接打给项目公司，需要通过调汇公司，也就是说，资金方把钱给调汇公司，调汇公司再打给项目公司。涉及到调汇，就会有调汇保证金，保证金不管多少，一般费用都是100-200万之间，而且是先给，不能后给。
咦？怎么听着耳熟吖！哦哦哦！财务监管，哈哈哈哈哈！
这个是配合上面的组合拳。一般会要求境外签约，适用境外法律，第三方放款，各种融资方无法实现的承诺设置等，让融资方落入陷阱。最终想方设法终止融资合作，以求脱身。
比如要求融资企业办理股权质押、资产抵押担保及见证手续。在规定时间内若达不成这些条件，则视同融资企业违约。这样境外放款公司可以堂而皇之终止放款合同，而融资企业所付出的费用都将无法收回。就碰到有搞什么内保外贷的，在当地外汇局办理外债登记时，发现融资的公司不符合外债登记的要求。当融资方要求与投资方重新签订合同时，投资方要求其先支付合同违约费。
目前在骗术在不断升级中。除了直接提供借款融资，还有其他以贸易或股权交易、合资合作等方式的融资，更具有欺骗性和迷惑性。
小E还是那句话：找靠谱的律师帮处理。当然律师也有水平差的，带掉坑的。
所以说，不容易啊，融资也如唐僧取经，也要遭遇各类妖魔鬼怪之后，方能取得真经。
希望你能找到孙悟空等靠谱的取经团队帮你。
